據FMA官網資料查詢，新西蘭金融市場管理局（簡稱“FMA”）監管槓桿式外匯交易。提供外匯服務的供應商必須獲得FMA授權的“Derivatives Issuer”（衍生品發行人）牌照。

1.紐西蘭對槓桿式外匯的定義：外匯交易是指買賣外國貨幣。人們在外匯交易中，不是透過押注貨幣幣值的變化來快速獲利，就是為外匯交易支付一定成本（稱“對沖”）。

2.你可以通過以下方式進行外匯交易：

（1）持有外匯銀行賬戶，在預期外幣兌本幣（紐幣）時幣值上漲時購置外匯；

（2）基於兩種貨幣的兌換利率，通過持牌衍生品發行人買賣合約。合約可包括：遠期，掉期，期權，差價合約（CFDs）以及保證金外匯合約。

機構性質：政府機構

機構介紹：紐西蘭Financial Markets Authority（簡稱FMA），成立於2011年。2014年開始，FMA依據《金融市場行為法案2013（FMC Act）》正式進行運作。FMA與新西蘭儲備銀行RBNZ、紐西蘭財政部以及商務部、創新就業部門共同組成新西蘭金融監管機構委員會。此外，FMA是國際證券委員會IOSCO成員之一。

作為紐西蘭政府機構，FMA負責執行證券、金融報告以及公司法，使其適用於金融服務和證券市場。同時，FMA監管證券交易、金融顧問及經紀商、審計師、信托人及發行人。FMA與紐西蘭儲備銀行RBNZ共同負責監管指定結算系統。

機構職能：

（1）審核及頒發金融服務機構營業許可

（2）監督金融服務機構運營，接受投資者對金融機構的投訴

（3）調查及執法，例如針對提供虛假信息的金融機構，FMA有權吊銷其執照

（4）政策及引導，提供信息以協助公司依法展開金融活動

（5）教育與普及，FMA與社會組織合作幫助投資者遠離金融欺詐，做出正確的投資決定

FMA與FSP：

紐西蘭FSP全稱為Financial Service Providers（金融服務企業），是指在紐西蘭提供金融服務的個人、企業和機構的可查詢的線上訊息註冊。符合該類型的監管則稱為FSPR，即Registrar of Financial Service Providers（註冊金融服務企業）。

凡是在紐西蘭境內提供金融服務的個人及團體組織，均需要合法的FSP註冊與申報。但是FSP並不代表監管，只是相當於普通的工商註冊號。

紐西蘭FMA全稱為Financial Markets Authority New Zealand，是紐西蘭外匯行業的最高金融機構。

根據2015年2月28日更改的“金融市場行為法及其附屬條例”，受紐西蘭監管的合規外匯交易商，都必須獲得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照訊息顯示在FSPR查詢頁面。任何提供衍生品服務的合規經紀商需向投資者公開訊息，特別是零售客戶。

聯繫方式：

電話：64 3 962 2698 （週一~週四 8:30--17:00，週五9:00--17:00）

傳真：64 9 300 0499

郵箱：questions@fma.govt.nz

地址：Financial Markets Authority，DX Box CX10033，PO Box 106 672, Auckland 1143，New Zealand

申請要求

外匯經紀商需要滿足以下條件方可獲得“衍生品發行人”牌照：

1.禁止與無照金融機構進行交易

2.外包：用於運營金融衍生品所外包的配套系統/合作商需符合標準，並與公司簽訂法定綁定協議

3.記錄：必須保存營運的所有相關記錄用以審核

4.監管反饋：必須提供有能力繼續運營所提供金融產品的相關訊息

5.合規性：公司系統、政策、流程等必須一直適當并有效

6.監督機制：監督合規機制必須等同或由於FMA建議

7.爭議解決機制：需要具備完善穩定（至少等同或優於FMA提議）的爭議解決機制

8.提供現金流報告

9.有形淨資產需要始終保持100萬紐幣以上

10.需要具備完善的風險控制機制

11.需要具備合格審計員，提交鑒證報告以及淨資產報告

12.向客戶提供合適的產品

1、監管查詢流程

第一步：在外匯110網首頁左上角防騙查詢下拉列表中選擇“紐西蘭FSP查詢”，訪問FSP查詢地址：https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/

第二步：打開FSP查詢，連結為https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/，輸入FSP號或者公司名稱。

第三步：查看FSP的金融服務處是否有寫衍生品發牌機構FMA，若無，則該公司無金融衍生品權限，沒有零售外匯權限。

無FMA授權的FSP查詢結果頁面：

有FMA授權的FSP查詢結果頁面：

注：根據2015年2月28日更改的“金融市場行為法及其附屬條例”，受紐西蘭監管的合規外匯交易商，都必須獲得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照訊息顯示在FSPR查詢頁面。任何提供衍生品服務的合規經紀商需向投資者公開訊息，特別是零售客戶。如下圖：

第一、FMA可投訴情況

1.我們監管授牌的金融企業，個人和市場

2.非法投資

3紐西蘭註冊的空殼公司，這類公司通常在網上提供外匯交易，商品交易

4.誤導性欺詐性的交易行為，請注意發生在2014年 4月1日之前的請聯繫紐西蘭商務委員會，2014年4月1日之後的請聯繫我們

5.未註冊的金融服務提供商

6.虛假投資廣告

7.投訴FMA

第二：FMA投訴步驟

1.審核

我們會查看所有投訴，但不會受理每一起投訴，在決定是否深入調查之前，我們會先考慮規章制度和可執行性，同時也會考慮投訴的問題是否涉及市場的統一性，比如這個問題是否普遍存在。

2.受理

篩選之後我們會告知您提供更詳細的訊息，聯繫您之後的兩個工作日內回覆受理您的訴求。10個工作日內會對您的投訴訊息進行整合，依此決定下一步措施。

普通諮詢會在2個工作日內受理，20個工作日內給您答覆相關內容。

3.採取措施

依據被投訴者違反的條例，我們採取相應的處決。

4.無法制措施

依據監管政策和資源，申訴案件最終可能不會採取措施，此類情況我們會告知您並關閉您的投訴。

第三、FSCL糾紛處理

FSCL是非營利性外部爭端解決機構，獨立、公平、免費為消費者處理對金融服務提供商的投訴。

FSCL是非政府機構，代替法律程序來處理金融服務糾紛，我們不監管任何金融機構和自律組織。

參與對象：非銀行借貸機構、保險經紀商、金融顧問機構、信用合作社、建築協會、抵押貸款機構、證券交易商等等。

1. 聯繫方式

電話：0800 347 257

傳真：04 472 3728

郵箱：complaints@fscl.org.nz

郵寄地址：PO Box 5967, Wellington 6145

2. 投訴流程

（1）確認您投訴的公司是FSCL成員，查詢連結：http://www.fscl.org.nz/search-financial-service-advisors

（2）在FSCL介入調查之前，應先與被投訴公司聯繫，大部分的投訴都可以在這一步，雙方協商解決。投資者可以直接聯繫，也可要FSCL代轉達。

（3）當您無法解決糾紛，或者在您向金融公司投訴後的40個工作日內未解決，或者您的金融公司拒絕處理，要您直接聯繫FSCL，以上情況，請您直接向我們提交投訴表格。

在線投訴：http://www.fscl.org.nz/complaints/complaint-form

下載PDF投訴表格：http://www.fscl.org.nz/sites/all/files/FSCL%20Complaint%20form%20%281%29.pdf

（4）郵件中請您附上以下內容：您認為金融公司犯錯的地方，哪些行為給您帶來了損失以及您的最終訴求。

（5）調解過程：

A. FSCL需徵求您同意公開您的投訴

B. 跟您協商解決方案

C. 與投訴公司交涉，要求在10-20個工作日內給到答覆

D. 如果投訴超出我們條例規章範圍，將無法為您裁決

第四、FDR糾紛處理

FDR是一家免費服務機構，其職能是解決投資者與為金融服務和諮詢提供商之間的糾紛。

金融服務商是指可能已為您提供了下列服務的機構:金融諮詢、貸款、預支工資、借貸，或者分期付款購物。金融諮詢可以包括關於保險、抵押、或退休計劃方面的諮詢。

1. 聯繫方式

電話：0800 78 88 77（可要求語言服務） /  64 4 910 9952

傳真：04 918 4901

郵箱：enquiries@fdr.org.nz

地址：Freepost 231075，PO Box 2272，Wellington 6140

2. 投訴須知

在尋求FDR的幫助之前，請先了解以下情況：

（1）該金融服務商是否是 FDR 的成員

查詢連結：https://fdrs.org.nz/become-a-scheme-member/scheme-member-search/

（2）是否已向您的金融服務商做出過投訴

如果您有不滿，您必須先向您的金融服務商投訴，處理期限為3個月。答覆以後，如果您對結果不滿意，您可以FDR來解決。

3. 相關連結

在線投訴：https://fdrs.org.nz/complaints/make-a-complaint/

投訴表格下載（PDF）：https://fdrs.org.nz/assets/3077e5637a/FDRS-Complaint-form.pdf

在線投訴：https://fma.govt.nz/contact/make-a-complaint/make-a-complaint-online/

在線諮詢：https://fma.govt.nz/contact/find-an-answer/ask-a-question-online/

紐西蘭商務委員會：http://www.comcom.govt.nz/