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紐西蘭金融市場管理局(FMA)

http://fma.govt.nz
總評分
84.0分
  • 成立時間:2011年
  • 機構類型:政府監管
  • 監管外匯:監管

糾錯建議

外匯監管提示

據FMA官網資料查詢,新西蘭金融市場管理局(簡稱“FMA”)監管槓桿式外匯交易提供外匯服務的供應商必須獲得FMA授權的“Derivatives Issuer”(衍生品發行人)牌照。


1.紐西蘭對槓桿式外匯的定義:外匯交易是指買賣外國貨幣。人們在外匯交易中,不是透過押注貨幣幣值的變化來快速獲利,就是為外匯交易支付一定成本(稱“對沖”)。


2.你可以通過以下方式進行外匯交易:

(1)持有外匯銀行賬戶,在預期外幣兌本幣(紐幣)時幣值上漲時購置外匯;

(2)基於兩種貨幣的兌換利率,通過持牌衍生品發行人買賣合約。合約可包括:遠期,掉期,期權,差價合約(CFDs)以及保證金外匯合約。

受監管公司名單

受監管的持牌外匯經紀商共30
公司全稱 簡稱 監管號 監管狀態
ROCKFORT MARKETS LIMITED ROCKFORT MARKETS LIMITED 509766 監管中
OM FINANCIAL LIMITED OM FINANCIAL LIMITED 15922 監管中
MAHIFX LIMITED Mfx Vector, Mfx Vector, Mahifx, Mfx Compass FSP197465 監管中
CARRICK JUST CAPITAL MARKETS LIMITED CARRICK FSP569807 監管中
AXICORP FINANCIAL SERVICES PTY LIMITED AXICORP, Axitrader FSP518226 監管中
HANTEC MARKETS (NEW ZEALAND) COMPANY LIMITED HANTEC MARKETS FSP539286 監管中
Angela Mary ANDERSON AMA Capital FSP22601 監管中
PIE FUNDS MANAGEMENT LIMITED PIE FUNDS FSP12181 監管中
GPP Markets Limited 高朋 FSP509766 監管中
Westpac Banking Corporation Westpac Banking Corporation FSP36250 監管中

機構簡介

機構性質:政府機構

機構介紹:紐西蘭Financial Markets Authority(簡稱FMA),成立於2011年。2014年開始,FMA依據《金融市場行為法案2013(FMC Act)》正式進行運作。FMA與新西蘭儲備銀行RBNZ、紐西蘭財政部以及商務部、創新就業部門共同組成新西蘭金融監管機構委員會。此外,FMA是國際證券委員會IOSCO成員之一。

作為紐西蘭政府機構,FMA負責執行證券、金融報告以及公司法,使其適用於金融服務和證券市場。同時,FMA監管證券交易、金融顧問及經紀商、審計師、信托人及發行人。FMA與紐西蘭儲備銀行RBNZ共同負責監管指定結算系統。


機構職能:

(1)審核及頒發金融服務機構營業許可

(2)監督金融服務機構運營,接受投資者對金融機構的投訴

(3)調查及執法,例如針對提供虛假信息的金融機構,FMA有權吊銷其執照

(4)政策及引導,提供信息以協助公司依法展開金融活動

(5)教育與普及,FMA與社會組織合作幫助投資者遠離金融欺詐,做出正確的投資決定


FMA與FSP:

紐西蘭FSP全稱為Financial Service Providers(金融服務企業),是指在紐西蘭提供金融服務的個人、企業和機構的可查詢的線上訊息註冊。符合該類型的監管則稱為FSPR,即Registrar of Financial Service Providers(註冊金融服務企業)。

凡是在紐西蘭境內提供金融服務的個人及團體組織,均需要合法的FSP註冊與申報。但是FSP並不代表監管,只是相當於普通的工商註冊號。

紐西蘭FMA全稱為Financial Markets Authority New Zealand,是紐西蘭外匯行業的最高金融機構。

根據2015年2月28日更改的“金融市場行為法及其附屬條例”,受紐西蘭監管的合規外匯交易商,都必須獲得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照訊息顯示在FSPR查詢頁面。任何提供衍生品服務的合規經紀商需向投資者公開訊息,特別是零售客戶。


聯繫方式:

電話:64 3 962 2698 (週一~週四 8:30--17:00,週五9:00--17:00)

傳真:64 9 300 0499

郵箱:questions@fma.govt.nz

地址:Financial Markets Authority,DX Box CX10033,PO Box 106 672, Auckland 1143,New Zealand

牌照申請

申請要求

外匯經紀商需要滿足以下條件方可獲得“衍生品發行人”牌照:

1.禁止與無照金融機構進行交易

2.外包:用於運營金融衍生品所外包的配套系統/合作商需符合標準,並與公司簽訂法定綁定協議

3.記錄:必須保存營運的所有相關記錄用以審核

4.監管反饋:必須提供有能力繼續運營所提供金融產品的相關訊息

5.合規性:公司系統、政策、流程等必須一直適當并有效

6.監督機制:監督合規機制必須等同或由於FMA建議

7.爭議解決機制:需要具備完善穩定(至少等同或優於FMA提議)的爭議解決機制

8.提供現金流報告

9.有形淨資產需要始終保持100萬紐幣以上

10.需要具備完善的風險控制機制

11.需要具備合格審計員,提交鑒證報告以及淨資產報告

12.向客戶提供合適的產品

牌照費用

牌照類型

監管細則

監管查詢

1、監管查詢流程

第一步:在外匯110網首頁左上角防騙查詢下拉列表中選擇“紐西蘭FSP查詢”,訪問FSP查詢地址:https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/


第二步:打開FSP查詢,連結為https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/,輸入FSP號或者公司名稱

第三步:查看FSP的金融服務處是否有寫衍生品發牌機構FMA,若無,則該公司無金融衍生品權限,沒有零售外匯權限。

無FMA授權的FSP查詢結果頁面:


FMA授權的FSP查詢結果頁面:


注:根據2015年2月28日更改的“金融市場行為法及其附屬條例”,受紐西蘭監管的合規外匯交易商,都必須獲得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照訊息顯示在FSPR查詢頁面。任何提供衍生品服務的合規經紀商需向投資者公開訊息,特別是零售客戶。如下圖:

監管投訴

第一、FMA可投訴情況

1.我們監管授牌的金融企業,個人和市場

2.非法投資

3紐西蘭註冊的空殼公司,這類公司通常在網上提供外匯交易,商品交易

4.誤導性欺詐性的交易行為,請注意發生在2014年 4月1日之前的請聯繫紐西蘭商務委員會,2014年4月1日之後的請聯繫我們

5.未註冊的金融服務提供商

6.虛假投資廣告

7.投訴FMA

第二:FMA投訴步驟

1.審核

我們會查看所有投訴,但不會受理每一起投訴,在決定是否深入調查之前,我們會先考慮規章制度和可執行性,同時也會考慮投訴的問題是否涉及市場的統一性,比如這個問題是否普遍存在。

2.受理

篩選之後我們會告知您提供更詳細的訊息,聯繫您之後的兩個工作日內回覆受理您的訴求。10個工作日內會對您的投訴訊息進行整合,依此決定下一步措施。

普通諮詢會在2個工作日內受理,20個工作日內給您答覆相關內容。

3.採取措施

依據被投訴者違反的條例,我們採取相應的處決。

4.無法制措施

依據監管政策和資源,申訴案件最終可能不會採取措施,此類情況我們會告知您並關閉您的投訴。


第三、FSCL糾紛處理

FSCL是非營利性外部爭端解決機構,獨立、公平、免費為消費者處理對金融服務提供商的投訴。

FSCL是非政府機構,代替法律程序來處理金融服務糾紛,我們不監管任何金融機構和自律組織。

參與對象:非銀行借貸機構、保險經紀商、金融顧問機構、信用合作社、建築協會、抵押貸款機構、證券交易商等等。

1. 聯繫方式

電話:0800 347 257

傳真:04 472 3728

郵箱:complaints@fscl.org.nz

郵寄地址:PO Box 5967, Wellington 6145

2. 投訴流程

(1)確認您投訴的公司是FSCL成員,查詢連結:http://www.fscl.org.nz/search-financial-service-advisors

(2)在FSCL介入調查之前,應先與被投訴公司聯繫,大部分的投訴都可以在這一步,雙方協商解決。投資者可以直接聯繫,也可要FSCL代轉達。

(3)當您無法解決糾紛,或者在您向金融公司投訴後的40個工作日內未解決,或者您的金融公司拒絕處理,要您直接聯繫FSCL,以上情況,請您直接向我們提交投訴表格。

在線投訴:http://www.fscl.org.nz/complaints/complaint-form

下載PDF投訴表格:http://www.fscl.org.nz/sites/all/files/FSCL%20Complaint%20form%20%281%29.pdf

(4)郵件中請您附上以下內容:您認為金融公司犯錯的地方,哪些行為給您帶來了損失以及您的最終訴求。

(5)調解過程:

A. FSCL需徵求您同意公開您的投訴

B. 跟您協商解決方案

C. 與投訴公司交涉,要求在10-20個工作日內給到答覆

D. 如果投訴超出我們條例規章範圍,將無法為您裁決


第四、FDR糾紛處理

FDR是一家免費服務機構,其職能是解決投資者與為金融服務和諮詢提供商之間的糾紛。

金融服務商是指可能已為您提供了下列服務的機構:金融諮詢、貸款、預支工資、借貸,或者分期付款購物。金融諮詢可以包括關於保險、抵押、或退休計劃方面的諮詢。

1. 聯繫方式

電話:0800 78 88 77(可要求語言服務) /  64 4 910 9952

傳真:04 918 4901

郵箱:enquiries@fdr.org.nz

地址:Freepost 231075,PO Box 2272,Wellington 6140

2. 投訴須知

在尋求FDR的幫助之前,請先了解以下情況:

(1)該金融服務商是否是 FDR 的成員

查詢連結:https://fdrs.org.nz/become-a-scheme-member/scheme-member-search/

(2)是否已向您的金融服務商做出過投訴

如果您有不滿,您必須先向您的金融服務商投訴,處理期限為3個月。答覆以後,如果您對結果不滿意,您可以FDR來解決。

3. 相關連結

在線投訴:https://fdrs.org.nz/complaints/make-a-complaint/

投訴表格下載(PDF):https://fdrs.org.nz/assets/3077e5637a/FDRS-Complaint-form.pdf


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