匯友至今仍記得那個4月30日——在抖音刷到一條誘人的炒股視頻，宣傳神秘的“量化指標”，承諾“一天一個漲停板”。被貪婪與好奇裹挾，她點擊了“領取”按鈕，之后短短一個月的時間，她的生活被攪得一團糟——不僅背上了沉重的網貸，還被拖入洗錢犯罪的漩渦邊緣。
抖音刷到"暴富秘籍"，步步入坑
據匯友描述，2025年4月30日，匯友在瀏覽抖音時，被一則宣揚“量化指標”、“一天一個漲停板”的炒股視頻吸引。視頻承諾高額回報，并設置了“點擊領取”的誘餌。匯友點擊后，立刻有自稱“客服”的人員通過微信主動添加好友。取得初步信任后，該“客服”開始引導匯友下載其指定的多個非官方APP，包括一個假冒的“華泰證券/中信證券一級機構交易終端”（用于顯示虛假的交易界面和賬戶信息），以及名為“企安信”、“華泰中心”、“正務微信”、“信友”等專屬聊天軟件，意圖將匯友的溝通和操作完全隔離在其掌控的平臺內。
在虛假交易終端上，騙子精心偽造了銀證轉賬界面，使匯友誤以為資金安全進入了正規的證券賬戶。同時，他們拋出了極具誘惑力的承諾：聲稱能獲得高達60%的投資收益，他們作為“機構”僅收取20%的提成。在高額回報的誘惑下，匯友將個人所有積蓄悉數投入了這個虛假平臺。
連環勒索與“洗錢”陷阱
當匯友的積蓄耗盡后，騙局并未停止，反而進入了更為險惡的階段。騙子開始瘋狂榨取其現金流，不斷誘導匯友通過網貸平臺借款。更令人發指的是，他們利用匯友的花唄信用額度，在“有品”等電商平臺進行洗錢操作：騙子在后臺匹配虛假的黃金購買訂單，并提供不同的收貨地址。匯友在騙子指令下使用花唄支付這些訂單，資金實際流入了騙子控制的渠道，而黃金從未真實發貨給匯友。這是一種典型的利用虛假貿易掩飾資金來源的洗錢手段。此外，騙子還指示匯友在京東購買大量電子禮品卡（E卡），并要求其將卡號和密碼告知。這些極易流通變現的E卡被騙子迅速充值到匯友的虛假賬戶中，資金瞬間流入騙子口袋，完成快速洗錢。
到了約定的“結算日”5月30日，騙子在聊天群內突然散布“有人搗亂”的虛假信息，宣布停止“打板”操作，并強硬要求匯友必須立即線下繳納20%的收益提成，且不允許從賬戶中直接扣除。此時匯友已身無分文。在騙子“拿回本金”話術的心理操控下，匯友被迫四處籌借，最終以郵寄現金的形式繳納了3萬元“提成費”。
當匯友滿心以為終于可以成功提現時，卻出現了“操作失誤”，導致賬戶觸發了“風控”被凍結。解凍的條件是必須再繳納4萬元“解凍費”。在“交錢-凍結-再交錢” 的惡性循環中。最終匯友被榨干十五萬元，背負沉重網貸，生活陷入困境。
血淚警示：投資者如何避免被騙？
絕不信“天上餡餅”： 警惕抖音、微信等平臺任何承諾“穩賺不賠”、“高額分成”的“股神”、“機構”。合規券商從不通過社交平臺攬客或承諾收益。
官方渠道驗證： 任何投資APP，務必通過券商官網、官方應用商店下載。凡要求下載不明鏈接的“專用軟件”，100%是騙局！
警惕“第三方”充值： 正規證券投資資金只在本人銀行賬戶與券商賬戶間劃轉。凡要求向個人賬戶轉賬、購買黃金、充值E卡的，必涉詐騙洗錢！
拒絕“提現障礙費”： 所謂“操作失誤”、“賬戶凍結”、“繳稅提成”等需額外付款才能提現的，全是詐騙終極收割手段。
立即報警并保留證據： 如不幸受騙，立刻報警，保存所有聊天記錄、轉賬憑證、APP信息、對方賬號，為警方破案提供關鍵線索。
FX110網提醒
匯友的遭遇絕非個例，這是一場精心策劃、環環相扣的復合型犯罪。詐騙分子不僅利用假冒知名券商的光環和“高收益”的誘餌，編織了一個足以亂真的投資幻夢，更在榨干受害者血汗錢的過程中，明目張膽地將受害者拖入洗錢的犯罪漩渦。
記住：天上不會掉餡餅，超高回報的背后必然是深淵巨坑！ 請廣大投資者務必堅守官方渠道，對任何“專屬平臺”、“內幕通道”保持絕對警惕，堅決拒絕任何形式的“線下轉賬”、“代買貴重物品”和“告知卡密”等非規操作。一旦察覺可疑，立即停止操作、保存證據、火速報警！
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