警方開具的無犯罪記錄證明？銀行開具的資產證明？——近日，SquaredFinancial平方金融一投資者怎么也沒想到，自己不過是小額資金炒外匯并且賺了點小錢，想要出金時卻面臨種種刁難，又是“無犯罪證明”，又是“銀行資產證明”的，要知道，這已遠超常規KYC（了解你的客戶）范圍。
比這更糟的是，溝通中的第二天，平臺竟單方面強制扣除了其賬戶的943.84美元。
出金遭刁難，盈利直接被劃走
近日，一匯友向我站實名舉報SquaredFinancial平方金融的霸道行徑。據其描述，2025年7月8日，他在SquaredFinancial注冊了一個賬戶并入金500美元開始交易，起初一切順利，三天賬戶盈利了943.84美元。直到7月10日他首次申請提取610美元時，平臺突然凍結資金且拒絕說明原因。只由客戶經理口頭傳達四項離譜要求：公安機關出具無犯罪記錄證明、銀行開具資產證明、手持身份證正反面視頻聲明、加密貨幣入金全程錄像。
匯友追問原因，客戶經理只回復是“監管例行檢查”。匯友多次嘗試直接詢問平臺方，但平臺官方郵件對出金被拒沒做任何解釋，只讓他聯系客戶經理，在線客服的回復亦是如此，一直敷衍。更令人震驚的是，在溝通的第二天，平臺竟直接將其賬戶的943.84美元盈利全部扣除。
匯友擺出自己全部交易記錄，表示自己從頭到尾都在正常交易，在這過程中也沒有收到過平臺的任何警示。平臺讓客戶經理傳達他涉嫌違規交易，卻始終未提供任何證據，所有要求都僅通過客戶經理口頭傳達，這讓他不能接受。
“平臺沒有實質性依據，把客戶經理推出來擋，目的就是不給出金。”匯友說道。然而，面對他的出金訴求，平臺始終未做回應。
目前，SquaredFinancial平方金融持有塞浦路斯CySEC牌照（329/17）與塞舌爾FSA監管牌照（SD024）。CySEC牌照主要覆蓋歐洲客戶，而包括中國在內的國際客戶常被導向監管薄弱的塞舌爾實體。塞舌爾作為離岸金融中心，其監管嚴格度遠低于歐盟標準。
而上述匯友賬戶顯示的“SQ Sey Ltd”正是歸屬于塞舌爾公司。該離岸監管資金保障薄弱，投訴處理效率極低。更諷刺的是，該平臺竟利用“監管例行檢查”作為“攔路虎”——塞舌爾FSA實際監管力度極弱，所謂“嚴格審查”根本站不住腳。
FX110網提醒
實際上，平臺擁有合理的風控和風險管理措施是必要的，但這些措施應當明確、透明，并且能夠保障投資者的基本權益。許多交易平臺都會在協議中埋下模棱兩可的條款，例如“禁止利用漏洞套利”或“禁止惡意交易”。這些條款看似在保護平臺利益，但實際上為其隨意扣款提供了依據。一旦投資者盈利，平臺就可以輕松指控其“違規”，直接扣除賬戶資金。這是不公平的，任何一家交易平臺，及時、有效的客戶溝通應當是其基本責任，特別是當出現爭議時。
對于投資者而言，在交易之前一定要通過對經紀商的資質查詢對比、咨詢經驗豐富的匯友意見、參考外匯媒體給予的評分等多方面的角度進行考慮選擇，也一定要確認自己的賬戶是否開在受監管公司的名下，這點同樣不可忽視！
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