ASIC起訴Equity Trustees：涉嫌引入First Guardian基金時嚴重失職

澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）近日將Equity Trustees Superannuation Limited告上聯邦法院，指控其在引入“First Guardian Master Fund”這一投資產品時，未能盡到應有的謹慎、技能和勤勉義務，導致大量養老金會員遭受損失。

ASIC指出，在2023年6月至2024年3月期間，Equity Trustees作為AMG養老金基金的受托人，為其旗下的NQ Super & Pension部門約2700名會員批準了First Guardian基金的投資選項。這些會員累計向該基金投入了超過6500萬澳元。

調查顯示，Equity Trustees在引入First Guardian之前，并未獲取該基金的關鍵文件，包括章程、經審計的財務報表以及合規計劃審計報告。更令人擔憂的是，盡管已有證據表明該基金可能缺乏流動性，Equity Trustees依然允許會員將全部養老金資金（100%）投入其中。

具體來說，ASIC指控Equity Trustees違反了以下三項核心義務：

未盡謹慎職責：在引入First Guardian不同類別的產品時，未能像一名謹慎的養老金受托人那樣行使同等的謹慎、技能和勤勉；

未以會員最佳利益行事：在處理First Guardian相關事務時，沒有將會員的最佳財務利益放在首位；

未確保金融服務公平高效：未能采取一切必要措施，保證其牌照涵蓋的金融服務得到高效、誠實、公平的提供。

ASIC正尋求法院作出以下裁決：為受影響的會員追回因Equity Trustees失職而造成的損失；對該公司處以民事罰款；并作出相關法律聲明。

據悉，Equity Trustees此前還因另一款“Shield Master ”基金的引入及后續監控問題，正在接受ASIC的另一起民事處罰訴訟。