韓中犯罪團伙利用語音釣魚、投資詐騙洗錢1170億韓元，警方抓獲149人

一個由韓國人和中國人組成的跨國犯罪團伙，通過語音釣魚（voice phishing）、投資詐騙等手段騙取資金，并利用借名賬戶洗錢約1170億韓元（約合人民幣6億元），近日被韓國警方大規模抓獲。

首爾地方警察廳廣域調查團于20日宣布，以違反《犯罪收益隱匿管制法》、《電子金融交易法》等罪名，將包括國內借名賬戶流通團伙和中國深圳洗錢團伙成員在內的共149人移送檢察機關，其中7人被逮捕。警方對27名核心骨干追加了“組織或加入犯罪團體”的指控，并對13.8億韓元的犯罪所得采取了訴前查封和追繳措施。

值得注意的是，被捕人員中有多達116人是普通市民，他們在不知情的情況下參與了犯罪活動。

作案手法：USDT、假禮品卡、虛假發票

據警方調查，從2024年3月至2025年8月，該團伙通過泰達幣（USDT）等虛假資產、偽造的禮品卡交易以及換匯等方式，隱匿和洗白了約1170億韓元的詐騙所得。

韓國境內犯罪團伙最初由一名20多歲的頭目召集同齡人組建，向其他組織提供借名賬戶，共流轉了310億韓元。從2024年3月起，他們與一個中國犯罪組織合作，派遣成員參與語音釣魚和洗錢，并按比例分贓。在此過程中，警方原本監控的三個國內犯罪組織的8名成員也加入進來，主導了借名賬戶的流通和洗錢活動。

調查顯示，該團伙操控的80多個賬戶累計接收的詐騙資金高達1170億韓元。洗錢手段中，難以追蹤的USDT占比72%，通過虛假禮品卡銷售公司進行換匯的方式占19%。

為解除銀行的轉賬限額，嫌疑人向金融機構提交了偽造的稅務發票和供貨合同。他們還反復向各個賬戶轉賬1000韓元至1萬韓元不等的小額資金，以測試借名賬戶是否可用。

規避監管與反偵查手段

為了解除銀行的轉賬限額，嫌疑人還向金融機構提交了偽造的稅務發票和供貨合同。此外，他們反復向各個組織和合作社轉賬1000韓元至1萬韓元不等的小額資金，以測試借名賬戶是否可用。

該團伙還為成員制定了“行為守則”，以應對警方調查。他們指示借名賬戶持有人提前創建Telegram聊天室，并偽造因遭受貸款詐騙而開設賬戶的證據。在實際接受警方調查時，他們便提交這些聊天記錄截圖，試圖掩蓋犯罪事實。

警方表示，已對綽號為“王浩張”、自稱為居住在深圳的48歲韓國籍頭目金某發布了國際刑警組織紅色通緝令，并采取了護照失效措施。警方已將全部犯罪所得金額通報給韓國國稅廳，并計劃繼續追捕其余在逃嫌疑人。