FCA二季度對56起舉報案采取重大行動，同比激增七倍

英國金融行為監管局（FCA）上周公布季度數據，今年第二季度共對56起吹哨人舉報采取“重大行動”，數量較去年同期飆升七倍。同期新收舉報333份，同比增加5.7%。

所謂“重大行動”，包括執法程序、獨立專家評審，以及對公司許可或個人資格的處罰。不過，重大行動加一般性干預措施合計占結案總數的43%，與去年同期（44.3%）基本持平。當季結案案件并非全部來自新收報告，且FCA未披露指控類別與處理結果的具體關聯。

“消費者責任”成舉報最多領域

333份新報告含886項指控，其中“消費者責任”以197項居首，其次是“高管行為操守”（153項）和“系統管控漏洞”（121項），三者合計占比過半。其他常見舉報包括：個人誠信問題（73項）、公司價值觀（65項）、未經授權業務（40項）、欺詐（31項）、非金融不當行為（27項）、數據泄露（28項）及內部吹哨制度缺陷（21項）。

本季度舉報量高于去年同期的315份，但較一季度（355份）下降6.2%。實名舉報占69%（231份），匿名舉報102份。FCA在信息透明度上領先部分歐洲同行，如塞浦路斯SEC未公布類似數據。

重大行動占比明顯提高

二季度共結案395份，高于去年同期的350份。重大行動占結案數的14%，遠超去年同期的2.3%和一季度的9%。一般性干預措施（如實地走訪、要求提供資料等）占29%，另有49%僅作參考未直接干預。本季度56起重大行動，已接近上一年度全年的59起。

非銀行機構納入行為規則

9月1日起，FCA將“非金融不當行為”規則擴展至約3.7萬家非銀行機構，涵蓋投資管理、保險及零售交易服務商。職場欺凌、騷擾等若與職務相關，將受規則約束，嚴重案件可能記入從業檔案。英國CFD及零售外匯經紀商本就面臨多條監管線，目前有23家持牌CFD經紀商受多重監管影響。

盡管列出56項重大行動，FCA未披露任何公司或個人名稱，稱《金融服務與市場法》的保密條款限制了信息披露。未來是否會公開更多細節，尚待觀察。