登入並加入群聊,暢想更多精彩內容

加入群聊
首頁 > 監管機構 > 英國金融行為監管局(FCA)

英國金融行為監管局(FCA)

https://www.fca.org.uk
總評分
96.0分
  • 成立時間:1997年
  • 機構類型:政府監管
  • 監管外匯:監管

糾錯建議

外匯監管提示

據FCA官網資料查詢,英國金融行為監管局(簡稱“FCA”)監管槓桿式外匯交易

受監管外匯公司

受監管的持牌外匯經紀商共364
公司全稱 簡稱 監管號 監管狀態
LIRUNEX LTD LIRUNEX 792308 監管中
Skilling Limited Skilling 810951 監管中
NAGA MARKETS LTD NAGA MARKETS 609499 監管中
X Global Markets Ltd X Global Markets 602404 監管中
FXGlobe Ltd FXGlobe 611742 監管中
XTX Markets Limited XTX Markets Limited 711945 監管中
Kyte Broking Limited Kyte Broking Limited 174863 監管中
DIF Broker - Sociedade Financeira de Corretagem, SA DIF Broker - Sociedade Financeira de Corretagem, SA 434573 監管中
P&R Investment Management Limited P&R Investment 788356 監管中
RESI CAPITAL MANAGEMENT LIMITED RESI CAPITAL 546188 監管中

機構簡介

機構性質:政府機構


機構介紹:FCA(Financial Conduct Authority)是英國金融行為監管局,成立於2013年4月1日,總部在英國倫敦。其前身為英國金融服務管理局(FSA)。它從FSA繼承了對英國金融市場行為的監管職責和與之相關的審慎職責,目前負責英國56,000多家金融服務公司和金融市場的行為監管,同時負責其中18,000多家的審慎監管。

它是一個透過向受監管公司收取費用而運轉的獨立公共機構,不屬於英格蘭銀行,對英國財政部負責,對英國金融體系和議會負責。

FCA的工作和目標是由2000年英國金融服務與市場法(FSMA)制定的。FCA與消費者群體,貿易協會,專業機構,國內監管局,歐盟議員以及眾多相關部門共同協作工作。因此,FCA會用一種適當的方式來進行管理,優先考慮處理那些給金融市場帶來更高風險的地區和公司。


機構職能:監管與英國民眾生活緊密相關的重要金融部門,從兒童撫恤金,直接借記,信用卡,貸款到投資等領域。金融市場是否正常運轉,對我們每一個民眾都有根本性的影響。

FCA的目標是為個人,大中小企業和經濟體營造一個良好的金融市場秩序。維持金融市場的誠信,公平和高效以確保消費者的公平交易。


機構目標

FCA的戰略目標是:確保市場機制有效進行。

FCA的執行目標是:

(1)保護消費者--為消費者提供適度的保護

(2)維護金融市場--保護和提升英國金融體系的完整性

(3)促進市場競爭--促進與消費者利益相關的有效競爭 


FSA與PRA

FSA(Financial Service Authority)是英國金融服務管理局,統一監管英國金融市場,行使法定職責,直接向英國財政部負責。FSA與英格蘭銀行(BOE)同隸屬財政部,FSA負責金融事業管理,而BOE主要任務維持金融穩定。英國是目前世界上金融服務最完善、最健全的國家,並且通過金融服務監管局(FSA)對所有在其境內註冊的金融服務機構進行嚴格的監管。2013年4月1日,英國金融服務管理局(FSA)被英國金融行為監管局(FCA)和英國審慎金融監管局(PRA)兩個平行的監管機構所代替,FCA負責英國金融市場行為的監管和與之相關的審慎監管PRA負責英國的審慎管理。

PRA(Prudential Regulation Authority)是英國審慎管理局,目前PRA大概監管1,500家金融企業。它是根據金融服務法案(2012)成立,從屬英格蘭銀行的監管機構。PRA負責審慎監管,監管銀行、建房互助協會、信用社、保險公司和主要投資公司。


聯繫方式

電話:44 207 066 1000(周一-周五8:00-18:00,周六 9:00-13:00)

郵箱:consumer.queries@fca.org.uk

網頁在線諮詢:https://www.fca.org.uk/contact

辦公室地址:25 The North Colonnade, London E14 5HS

牌照申請

申請要求

(1)最低資本要求

英國對投資公司自有資金的要求如下:

(2)實體辦公室要求:有且必須在英國

申請流程

(1)提交完整的申請表格;

(2)繳費;

(3)提供申請負責人的更多訊息、說明或證明,可能要求與申請負責人見面。

申請連結:https://www.fca.org.uk/firms/authorisation/how-to-apply/financial-services


申請時長

6-12個月

牌照費用

牌照年費/席位費:有,據金融業務範圍而定

每項業務權限費用:

申請費:如下表


牌照類型

監管細則

監管查詢

第一步:進入FCA監管查詢頁面

方式一:在外匯110網(www.fx110.com)首頁左上角“防騙查詢”下拉列表中選擇“英國FCA查詢”;

方式二:直接訪問FCA查詢地址:https://register.fca.org.uk/     


第二步:輸入監管號或公司英文名稱

注:如果按公司英文名稱搜索,可能會出來好幾家公司,這時請根據注冊號來進行判別。


第三步:確認監管狀態(Status)

常見狀態:

(1)受監管狀態:Authorised ;

(2)不在受監管狀態:No longer authorised;

(3)歐盟監管狀態:EEA Authorised;

(4)授權代表狀態Appointed representative;


下文舉例說明:

(1)Authorised說明目前接受監管


(2)No longer authorised說明監管已注銷


(3)EEA Authorised說明是歐盟授權,只允許在英國開展業務,真正的監管機構并不是FCA,而是這家公司所在歐盟國家的監管機構。


(4)Appointed representative是 AR牌照,AR授權代表可以是個人或企業,代表獲得受FCA監管或歐盟監管公司的授權許可進行投資服務,由授權公司對授權代表的商業行為負責。


第四步:確認聯系信息(Contact Details):網址、地址、電話、郵箱

確認網址,這是非常關鍵的一步,很多套牌公司就是利用及其相似的網站地址來欺騙投資者,FCA網站也不時發布仿冒公司警告信息。通常合規的,營業中的外匯交易商都會在contact details上登記電話、網址或郵箱(如下圖)。郵箱是企業郵箱的,通常在其前面加www.的前綴,就是交易商的網站。投資者可以通過FCA上登記的聯系方式,確認交易商信息。


第五步:確認它是否受英國金融服務補償保護計劃(FSCS)保護

如下圖,在狀態欄中有FSCS這項,前面劃√了,說明是有FSCS的賠償計劃的。FSCS的用途:如果受FCA監管的企業破產,賬戶開在英國FCA監管的投資者可以向FSCS申請50000英鎊上限的賠償,也就是說投資金額少于或等于50000英鎊的一般能夠得到全額賠付。


第六步:確認能否容納和控制客戶資金

1、能夠容納和客戶資金的交易商“Permission”一欄,如下圖所示↓

2、不能容納但是可能在一定的條件下能控制客戶資金,如下圖所示

3、歐牌監管狀態EEA Authorised在FCA監管條例下不能容納和控制客戶資金,因為它真正監管機構不是FCA,而是公司注冊地的歐盟國家,這類公司的資金安全要看它在注冊地的歐盟國家的監管條例。如下圖所示

4、Authorised representative (AR)牌照能不能容納和控制客戶資金要看授權公司,授權公司可以容納和控制客戶資金的話,AR的客戶資金是存入授權公司指定的隔離賬戶中。如下圖所示↓

第七步:確認Permission一欄中可以提供的金融服務中是否包含rolling spot forex contact(外匯保證金交易)


以下所列是一家FCA全牌照的外匯交易商一般都會包含的項目,其中必有Roll Spot Forex Contact 即期滾存外匯合約交易(也就是外匯保證金交易)這項。

Making arrangements with a view to transactions in investments(投資交易的安排)

Dealing in investments as agent(交易經紀業務)

Dealing in investments as principal(交易主體業務)

Safeguarding and administration of assets (資產的保護與管理)


第八步:大家尤其要關注其金融服務可以面向的客戶范圍是否包含零售客戶(Retail),畢竟多數人都屬于零售外匯投資者。

Permission一欄中會列出每大項金融服務可以面向的客戶范圍:Customer Type(客戶范圍),Eligible Counterparty(合格對手),professional(機構客戶),retail(零售客戶)。

監管投訴

當對投資不滿意時,您可以通過以下3個步驟進行投訴:

步驟一: 直接聯繫外匯交易商

當您有投訴時,最好的方式是直接聯繫外匯平臺幫忙解決。

1)最好是用郵件提出投訴以便他們存檔記錄,從而更好地解決您的投訴。

2)當公司收到投訴之後,會以書面的形式告知已經收到您的投訴。


步驟二:若對外匯交易商處理結果不滿意,可聯系英國金融申訴機構FOS進行投訴

如果您對交易商的回覆不滿意,或他們拒絕您的投訴或您在8週內沒有收到他們的回覆,您可以聯繫FOS進行免費投訴。

有兩種投訴方式可選:

(1)在線向FOS提交投訴。

在線投訴網址:https://help.financial-ombudsman.org.uk/help

在線投訴表格翻譯參考模板(請點擊下圖查看模板)

(2)郵件向FOS提交投訴。

郵件投訴網址:complaint.info@financial-ombudsman.org.uk 

郵件投訴時,所需下載的投訴表格網址:http://www.financial-ombudsman.org.uk/consumer/form/complaint_form.pdf

投訴表格翻譯參考模板(請點擊下圖查看模板):


步驟三:投訴到法庭

如果您對FOS的決策不滿意且不打算尋求其他的投訴解決方案,您可以投訴到法庭。可以在英格蘭,威爾士和北愛爾蘭的郡法院或高級法院提起訴訟。而蘇格蘭,郡法院處理大多數小投訴。

處罰實例

常見問答

1. 外匯交易騙局一般是如何工作的?

多數投資人反映他們被騙的過程:一開始收到投資收益,誤以為他們投資成功,當投入更多錢後,他們的賬號被吊銷并且也聯繫不到騙子公司。

許多騙子公司宣稱他們總部在英國,而且是受英國金融市場行為監管局FCA監管的。


2. 了解外匯套牌公司

套牌公司通常會套用受英國金融市場行為監管局FCA監管的公司名稱,註冊號和地址,但是會使用他們自己的電話,地址和網站。有些甚至使用在工商局登記過但已過期的聯繫訊息。

也有些套牌公司稱自己是一家海外公司,但是他們並沒有完整的聯繫方式和登記過的網址。

有些甚至可能複製真實受監管公司的網址,只是改變一些很小的細節,比如電話號碼。


3. 如何避免我們陷入外匯交易騙局?

https://www.fca.org.uk/consumers/protect-yourself-scams 

當和任何公司作外匯交易時,我們首先應該核查該公司是否受英國金融行為監管局監管。如果該公司沒有受監管,它很有可能是騙子公司。同時,我們也可以通過英國金融行為監管局的黑名單進行查詢;查詢地址如下:

https://www.fca.org.uk/scamsmart/warning-list

如果一個公司的聯繫訊息在FCA裡查不到或它宣稱這些訊息已過時,請撥打FCA的客服熱線:0800 111 6768

我們可以通過以下方式來判別一個公司是不是套牌公司:首先詢問他們公司的註冊號和聯繫訊息,然後打他們在FCA註冊訊息里的總機號碼進行核查。建議不要用他們提供的郵箱或網址連結進行核查。

溫馨提示:

FCA強烈建議當我們進行投資時,一定要接受專業的投資建議。

謹慎對待所有未知的電話,郵件和訊息。即使聯繫你的人看起來對我們的基本訊息很了解,也不要把他們認為是真實的。

不要快速地做投資決定。當我們需要時間去考慮是否投資時,真正的金融機構是不介意等待的。

當我們判別一個公司是否是套牌公司時,請反覆確認一下公司的網址和聯繫訊息。

 

4.  如果我們陷入外匯交易騙局,該怎麼辦呢?

我們可以撥打FCA的客服熱線:0800 111 6768 或通過以下連結填寫舉報訊息https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm     

註:如果我們被一家不受FCA監管的公司欺騙,我們的投資將不受英國金融服務投訴和補償計劃的保護。


5. 如何舉報未受英國金融市場行為監管局監督的公司?

電話舉報:0800 111 6768.

在線舉報:https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm   

相關鏈接

版權聲明:凡本網站所有文字、圖片和音頻視頻稿件,版權均屬FX110網所有,任何媒體、網站或單位和個人未經本網站授權不得轉載、鏈接、轉貼或以其他方式複製發表,否則,本網站將依法追究其法律責任。