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英國金融行為監管局(FCA)

https://www.fca.org.uk
總評分
96.0分
  • 成立時間:1997年
  • 機構類型:政府監管
  • 監管外匯:監管

糾錯建議

外匯監管提示

據FCA官網資料查詢,英國金融行為監管局(簡稱“FCA”)監管槓桿式外匯交易

受監管外匯公司

受監管的持牌外匯經紀商共359
公司全稱 簡稱 監管號 監管狀態
XTX Markets Limited XTX Markets Limited 711945 監管中
Kyte Broking Limited Kyte Broking Limited 174863 監管中
DIF Broker - Sociedade Financeira de Corretagem, SA DIF Broker - Sociedade Financeira de Corretagem, SA 434573 監管中
P&R Investment Management Limited P&R Investment 788356 監管中
RESI CAPITAL MANAGEMENT LIMITED RESI CAPITAL 546188 監管中
A P Financial Markets Limited A P Financial Markets 914619 監管中
Marshall Sterling Investment Management Limited Marshall Sterling Investment Management 646917 監管中
GLOBAL TRANSACTION MARKET LIMITED GTMMarket 801104 監管中
Triumph Int. (Cyprus) Limited TriumphFX 763697 監管中
XNT Ltd XNT 620980 監管中

機構簡介

機構性質:政府機構


機構介紹:FCA(Financial Conduct Authority)是英國金融行為監管局,成立於2013年4月1日,總部在英國倫敦。其前身為英國金融服務管理局(FSA)。它從FSA繼承了對英國金融市場行為的監管職責和與之相關的審慎職責,目前負責英國56,000多家金融服務公司和金融市場的行為監管,同時負責其中18,000多家的審慎監管。

它是一個透過向受監管公司收取費用而運轉的獨立公共機構,不屬於英格蘭銀行,對英國財政部負責,對英國金融體系和議會負責。

FCA的工作和目標是由2000年英國金融服務與市場法(FSMA)制定的。FCA與消費者群體,貿易協會,專業機構,國內監管局,歐盟議員以及眾多相關部門共同協作工作。因此,FCA會用一種適當的方式來進行管理,優先考慮處理那些給金融市場帶來更高風險的地區和公司。


機構職能:監管與英國民眾生活緊密相關的重要金融部門,從兒童撫恤金,直接借記,信用卡,貸款到投資等領域。金融市場是否正常運轉,對我們每一個民眾都有根本性的影響。

FCA的目標是為個人,大中小企業和經濟體營造一個良好的金融市場秩序。維持金融市場的誠信,公平和高效以確保消費者的公平交易。


機構目標

FCA的戰略目標是:確保市場機制有效進行。

FCA的執行目標是:

(1)保護消費者--為消費者提供適度的保護

(2)維護金融市場--保護和提升英國金融體系的完整性

(3)促進市場競爭--促進與消費者利益相關的有效競爭 


FSA與PRA

FSA(Financial Service Authority)是英國金融服務管理局,統一監管英國金融市場,行使法定職責,直接向英國財政部負責。FSA與英格蘭銀行(BOE)同隸屬財政部,FSA負責金融事業管理,而BOE主要任務維持金融穩定。英國是目前世界上金融服務最完善、最健全的國家,並且通過金融服務監管局(FSA)對所有在其境內註冊的金融服務機構進行嚴格的監管。2013年4月1日,英國金融服務管理局(FSA)被英國金融行為監管局(FCA)和英國審慎金融監管局(PRA)兩個平行的監管機構所代替,FCA負責英國金融市場行為的監管和與之相關的審慎監管PRA負責英國的審慎管理。

PRA(Prudential Regulation Authority)是英國審慎管理局,目前PRA大概監管1,500家金融企業。它是根據金融服務法案(2012)成立,從屬英格蘭銀行的監管機構。PRA負責審慎監管,監管銀行、建房互助協會、信用社、保險公司和主要投資公司。


聯繫方式

電話:44 207 066 1000(周一-周五8:00-18:00,周六 9:00-13:00)

郵箱:consumer.queries@fca.org.uk

網頁在線諮詢:https://www.fca.org.uk/contact

辦公室地址:25 The North Colonnade, London E14 5HS

牌照申請

申請要求

(1)最低資本要求

英國對投資公司自有資金的要求如下:

(2)實體辦公室要求:有且必須在英國

申請流程

(1)提交完整的申請表格;

(2)繳費;

(3)提供申請負責人的更多訊息、說明或證明,可能要求與申請負責人見面。

申請連結:https://www.fca.org.uk/firms/authorisation/how-to-apply/financial-services


申請時長

6-12個月

牌照費用

牌照年費/席位費:有,據金融業務範圍而定

每項業務權限費用:

申請費:如下表


牌照類型

監管細則

監管查詢

第一步:進入FCA監管查詢頁面

方式一:在外匯110網(www.fx110.com)首頁左上角“防騙查詢”下拉列表中選擇“英國FCA查詢”;

方式二:直接訪問FCA查詢地址:https://register.fca.org.uk/     


第二步:輸入監管號或公司英文名稱

注:如果按公司英文名稱搜索,可能會出來好幾家公司,這時請根據注冊號來進行判別。


第三步:確認監管狀態(Status)

常見狀態:

(1)受監管狀態:Authorised ;

(2)不在受監管狀態:No longer authorised;

(3)歐盟監管狀態:EEA Authorised;

(4)授權代表狀態Appointed representative;


下文舉例說明:

(1)Authorised說明目前接受監管


(2)No longer authorised說明監管已注銷


(3)EEA Authorised說明是歐盟授權,只允許在英國開展業務,真正的監管機構并不是FCA,而是這家公司所在歐盟國家的監管機構。


(4)Appointed representative是 AR牌照,AR授權代表可以是個人或企業,代表獲得受FCA監管或歐盟監管公司的授權許可進行投資服務,由授權公司對授權代表的商業行為負責。


第四步:確認聯系信息(Contact Details):網址、地址、電話、郵箱

確認網址,這是非常關鍵的一步,很多套牌公司就是利用及其相似的網站地址來欺騙投資者,FCA網站也不時發布仿冒公司警告信息。通常合規的,營業中的外匯交易商都會在contact details上登記電話、網址或郵箱(如下圖)。郵箱是企業郵箱的,通常在其前面加www.的前綴,就是交易商的網站。投資者可以通過FCA上登記的聯系方式,確認交易商信息。


第五步:確認它是否受英國金融服務補償保護計劃(FSCS)保護

如下圖,在狀態欄中有FSCS這項,前面劃√了,說明是有FSCS的賠償計劃的。FSCS的用途:如果受FCA監管的企業破產,賬戶開在英國FCA監管的投資者可以向FSCS申請50000英鎊上限的賠償,也就是說投資金額少于或等于50000英鎊的一般能夠得到全額賠付。


第六步:確認能否容納和控制客戶資金

1、能夠容納和客戶資金的交易商“Permission”一欄,如下圖所示↓

2、不能容納但是可能在一定的條件下能控制客戶資金,如下圖所示

3、歐牌監管狀態EEA Authorised在FCA監管條例下不能容納和控制客戶資金,因為它真正監管機構不是FCA,而是公司注冊地的歐盟國家,這類公司的資金安全要看它在注冊地的歐盟國家的監管條例。如下圖所示

4、Authorised representative (AR)牌照能不能容納和控制客戶資金要看授權公司,授權公司可以容納和控制客戶資金的話,AR的客戶資金是存入授權公司指定的隔離賬戶中。如下圖所示↓

第七步:確認Permission一欄中可以提供的金融服務中是否包含rolling spot forex contact(外匯保證金交易)


以下所列是一家FCA全牌照的外匯交易商一般都會包含的項目,其中必有Roll Spot Forex Contact 即期滾存外匯合約交易(也就是外匯保證金交易)這項。

Making arrangements with a view to transactions in investments(投資交易的安排)

Dealing in investments as agent(交易經紀業務)

Dealing in investments as principal(交易主體業務)

Safeguarding and administration of assets (資產的保護與管理)


第八步:大家尤其要關注其金融服務可以面向的客戶范圍是否包含零售客戶(Retail),畢竟多數人都屬于零售外匯投資者。

Permission一欄中會列出每大項金融服務可以面向的客戶范圍:Customer Type(客戶范圍),Eligible Counterparty(合格對手),professional(機構客戶),retail(零售客戶)。

監管投訴

當對投資不滿意時,您可以通過以下3個步驟進行投訴:

步驟一: 直接聯繫外匯交易商

當您有投訴時,最好的方式是直接聯繫外匯平臺幫忙解決。

1)最好是用郵件提出投訴以便他們存檔記錄,從而更好地解決您的投訴。

2)當公司收到投訴之後,會以書面的形式告知已經收到您的投訴。


步驟二:若對外匯交易商處理結果不滿意,可聯系英國金融申訴機構FOS進行投訴

如果您對交易商的回覆不滿意,或他們拒絕您的投訴或您在8週內沒有收到他們的回覆,您可以聯繫FOS進行免費投訴。

有兩種投訴方式可選:

(1)在線向FOS提交投訴。

在線投訴網址:https://help.financial-ombudsman.org.uk/help

在線投訴表格翻譯參考模板(請點擊下圖查看模板)

(2)郵件向FOS提交投訴。

郵件投訴網址:complaint.info@financial-ombudsman.org.uk 

郵件投訴時,所需下載的投訴表格網址:http://www.financial-ombudsman.org.uk/consumer/form/complaint_form.pdf

投訴表格翻譯參考模板(請點擊下圖查看模板):


步驟三:投訴到法庭

如果您對FOS的決策不滿意且不打算尋求其他的投訴解決方案,您可以投訴到法庭。可以在英格蘭,威爾士和北愛爾蘭的郡法院或高級法院提起訴訟。而蘇格蘭,郡法院處理大多數小投訴。

處罰實例

常見問答

1. 外匯交易騙局一般是如何工作的?

多數投資人反映他們被騙的過程:一開始收到投資收益,誤以為他們投資成功,當投入更多錢後,他們的賬號被吊銷并且也聯繫不到騙子公司。

許多騙子公司宣稱他們總部在英國,而且是受英國金融市場行為監管局FCA監管的。


2. 了解外匯套牌公司

套牌公司通常會套用受英國金融市場行為監管局FCA監管的公司名稱,註冊號和地址,但是會使用他們自己的電話,地址和網站。有些甚至使用在工商局登記過但已過期的聯繫訊息。

也有些套牌公司稱自己是一家海外公司,但是他們並沒有完整的聯繫方式和登記過的網址。

有些甚至可能複製真實受監管公司的網址,只是改變一些很小的細節,比如電話號碼。


3. 如何避免我們陷入外匯交易騙局?

https://www.fca.org.uk/consumers/protect-yourself-scams 

當和任何公司作外匯交易時,我們首先應該核查該公司是否受英國金融行為監管局監管。如果該公司沒有受監管,它很有可能是騙子公司。同時,我們也可以通過英國金融行為監管局的黑名單進行查詢;查詢地址如下:

https://www.fca.org.uk/scamsmart/warning-list

如果一個公司的聯繫訊息在FCA裡查不到或它宣稱這些訊息已過時,請撥打FCA的客服熱線:0800 111 6768

我們可以通過以下方式來判別一個公司是不是套牌公司:首先詢問他們公司的註冊號和聯繫訊息,然後打他們在FCA註冊訊息里的總機號碼進行核查。建議不要用他們提供的郵箱或網址連結進行核查。

溫馨提示:

FCA強烈建議當我們進行投資時,一定要接受專業的投資建議。

謹慎對待所有未知的電話,郵件和訊息。即使聯繫你的人看起來對我們的基本訊息很了解,也不要把他們認為是真實的。

不要快速地做投資決定。當我們需要時間去考慮是否投資時,真正的金融機構是不介意等待的。

當我們判別一個公司是否是套牌公司時,請反覆確認一下公司的網址和聯繫訊息。

 

4.  如果我們陷入外匯交易騙局,該怎麼辦呢?

我們可以撥打FCA的客服熱線:0800 111 6768 或通過以下連結填寫舉報訊息https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm     

註:如果我們被一家不受FCA監管的公司欺騙,我們的投資將不受英國金融服務投訴和補償計劃的保護。


5. 如何舉報未受英國金融市場行為監管局監督的公司?

電話舉報:0800 111 6768.

在線舉報:https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm   

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