FMA發布2023年詐騙趨勢：虛假產品披露聲明騙局有所增加

金融市場管理局(FMA)敦促紐西蘭人在這個假期保持警惕，保護自己免受投資騙局的侵害。這是在向FMA提交的欺詐報告不斷升級的時期。

最近，FMA發佈了五項警告，警告投資者小心那些假裝來自國內外金融機構的騙子，他們為定期存款和債券發送虛假的產品披露聲明(PDS)。這些檔的品質變得越來越複雜，提供的利率看起來很真實，但比合法報價略高，誘使人們投錢。

FMA在2023年發佈了12次關於PDS騙局的警告，他們現在正在冒充合法的紐西蘭公司，包括當地銀行。相比之下，FMA在2022年發佈了5次關於這類虛假PDS騙局的警告，其中大多數涉及冒充國際或海外公司。

FMA認為，受害者是被欺詐性的投資比較網站引入這種騙局的，這是FMA之前警告過的一種活動。人們在網上搜索可用利率資訊時，會提供他們的個人資訊，如姓名、電話號碼和電子郵件地址。犯罪分子利用這些資訊通過電話聯繫此人，聲稱自己在紐西蘭銀行或海外金融機構工作，然後通過電子郵件向此人發送帶有虛假PDSs的冒名網站連結。

追回詐騙的激增是FMA在2023年看到的另一個趨勢，總共報告了36起。這種類型的詐騙涉及犯罪分子聯繫詐騙受害者，聲稱他們可以追回損失的資金。然而，這些騙局是一種策略，目的是進入受害者的銀行帳戶，竊取更多的錢。

    2023年詐騙趨勢

FMA在2023年發佈了82個關於可疑投資騙局和冒名網站的警告，22個關於未註冊企業的警告。相比之下，2022年有64個騙局警告和14個未註冊的商業警告。對於那些在向FMA報告時提供了這些細節的公司來說，僅PDS警告造成的經濟損失，包括實際的和近乎失敗的，在2023年總計為335萬美元。

FMA還收到了77起與偽造檔有關的投訴，其中71起是騙子假裝擁有FMA執照。大多數投訴來自整個歐洲。

10月，FMA更新並改進了其網站上的「舉報詐騙」功能，這導致公眾投訴的顯著增加。在2023年向FMA報告的331起詐騙中，有184起是在這次更新之後發生的。相比之下，整個2022年向FMA報告的詐騙案為211起。

FMA詐騙預防和協調高級負責人彼得·泰勒說:「雖然許多紐西蘭人將在這個假期享受應得的休息，但騙子卻不會。無論是投資騙局、網路釣魚、假冒還是約會騙局，我們都鼓勵所有紐西蘭人在這個暑假保持額外的警惕。

泰勒表示:「我們還提醒紐西蘭人，合法的金融服務提供商提供了大量監管良好的投資產品，他們的資金受到《金融市場行為法》的保護，並受到FMA對這些產品和服務提供商的監管。」( 延伸閱讀：2023年台灣投資詐騙投訴大幅增加 )

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