罰款60萬美元！OANDA再次因多項違規行為遭NFA處罰

美國全國期貨協會（NFA）近日對紐約零售外匯經紀商OANDA 處以60萬美元罰款，并責令其賠償客戶損失。

此次罰款源于NFA的一項正式投訴，監管機構指控該公司存在一系列嚴重違規行為，包括資本管理不善、系統故障損害客戶利益、保證金計算錯誤及加密貨幣業務誤導性宣傳等。

資本違規與關聯交易問題

NFA調查發現，2023年1月至8月期間，OANDA在與母公司OANDA Global Corporation（OGC）進行貨幣對沖交易時，未按規定收取必要抵押品，也未按要求將欠特定交易對手負債的10%計入資本金，導致其資本水平低于監管要求。更嚴重的是，OANDA在計算凈資本時違規抵消與母公司的交易頭寸，此舉直接違反NFA規定。

此外，OANDA在2021年至2023年初期間，因錯誤計算英鎊和日元貨幣對的保證金率，導致近370萬筆交易少收客戶保證金，暴露出其風控體系的重大缺陷。

系統故障致客戶損失超40萬美元

NFA指出，OANDA的第三方交易平臺API數據源曾出現故障，導致客戶所見報價與實際成交價不符，約3,900名用戶受到影響，總損失達43萬美元。OANDA已同意向受影響的客戶支付最高428,592美元的賠償金。

加密貨幣業務涉誤導宣傳

在營銷方面，OANDA曾宣傳其加密貨幣交易服務是在“受監管環境下與OANDA直接交易”，但實際上客戶訂單被轉至一家非NFA會員的第三方加密公司，不受相同監管約束。NFA早在2023年就警告其宣傳內容具有誤導性，但問題持續了一年多。

管理層動蕩加劇合規風險

投訴文件同時批評OANDA內部控制薄弱及高管頻繁更迭——短短數年內更換四任CEO和多任合規主管。NFA指出這種不穩定狀態導致公司出現"大量重大缺陷"。

OANDA此前曾多次被監管機構處罰

OANDA未承認或否認指控，已就此案達成和解。該公司有 30 天時間支付罰款，并在 45 天內完成客戶賠償。值得注意的是，這并非OANDA第一次被NFA處罰，2021年4月，該公司也因未提交準確的貨幣對業務日交易報告等多項違規指控，被NFA處以20萬美元罰款。此前還曾因違反美國商品期貨交易委員會（CFTC）相關規定被處罰款50萬美元。

根據FX110網此前追蹤報道，Oanda 的私募股權所有者 CVC Capital Partners 已于 2024 年 7 月將其掛牌出售 。今年2月， CVC Capital Partners 宣布已達成協議，同意將OANDA Global Corporation 零售外匯和差價合約經紀商出售給自營交易公司 FTMO集團，交易的具體財務條款尚未披露。