Revolut因延遲提交反洗錢報告遭澳大利亞監管機構罰款

近日，金融科技公司Revolut因未按時提交反洗錢（AML）資金轉賬報告，被澳大利亞金融監管機構AUSTRAC處以18.78萬澳元罰款。

AUSTRAC指出，延遲或遺漏提交報告將嚴重削弱執法部門實時追蹤非法資金流動的能力。監管機構特別警告，匯款服務極易被用于洗錢、恐怖主義融資乃至涉及兒童剝削材料的非法支付，因此相關企業必須嚴格履行報告義務。

隨著AUSTRAC近期對多家服務商采取執法行動（包括要求幣安澳大利亞引入外部審計師），全球范圍內對跨境支付業務的監管呈現明顯趨嚴態勢。作為一家純數字金融機構，Revolut已在英國、立陶宛和墨西哥獲得銀行牌照，并持續拓展國際市場。然而，此類合規失誤可能引發跨國聲譽風險，尤其是在各國監管協作日益緊密的背景下。

Revolut是全球快速崛起的線上銀行代表之一，不設實體分支機構，全部服務通過App及網絡平臺提供。截至目前，其全球用戶已突破4500萬。此次事件再次表明，合規能力已成為金融科技企業跨境經營的核心挑戰之一。