澳大利亞重拳打擊網絡金融欺詐 一年內關停近7000個詐騙網站

澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）最新發布的年度報告顯示，2023-24財年該機構重拳出擊，一舉關閉了6900個投資詐騙和網絡釣魚網站，展現出打擊網絡金融欺詐的堅定決心。

被關停的網站包括約2,800個虛假投資平臺、2,400個加密貨幣騙局、1,400個網絡釣魚鏈接和250個欺詐性在線廣告。ASIC在其"投資者警報列表"中新增了1,035條警告，并發布了針對以退休儲蓄為目標的騙局方案的消費者建議。

ASIC主席喬·朗戈表示，數字化轉型投入已見成效。數據顯示：

• 正式調查數量同比激增50%

• 新啟動民事執法程序增長近20%

• 全年完成金融服務領域專項監管829項

"從人工智能的興起到私募信貸崛起，ASIC始終緊跟金融市場最新動態，積極應對新興挑戰。"朗戈在報告中強調。

法院判處罰款1.2億澳元

通過法院訴訟程序，該監管機構確保了1.041億澳元的民事罰款，高于上一年的9080萬澳元。刑事起訴另外帶來了1680萬澳元的罰款，較2023-24年度的93.6萬澳元有大幅增長。該機構在本財年啟動了38起新的民事訴訟案件。

19名被告被定罪，其中14人被判處監禁，有6人獲實刑監禁。法院判處了5個非監禁刑罰。ASIC還發出了16份侵權通知，罰款總額達560萬澳元。

此外，該機構還對235名個人提起了嚴格責任犯罪訴訟， 罰款金額超160萬澳元。簡易訴訟程序較上年增加了近26%。

銀行業面臨審查

ASIC提起了首例指控銀行未能保護客戶免受詐騙的法庭案件。去年12月對匯豐銀行澳大利亞有限公司的訴訟聲稱，由于系統不足，在2020年1月至2024年8月期間，約2300萬澳元的客戶資金因未經授權的交易而損失。其中近1600萬澳元的損失發生在2023年10月至2024年3月的六個月內。

該監管機構審查了四大銀行之外的15家銀行的反詐騙措施。8月份的報告發現，詐騙檢測和應對措施"不如預期成熟"，其治理結構側重于欺詐而非詐騙。在審查期間，客戶承擔了總詐騙損失的96%。

運營改革成效顯著

該監管機構處理了1,531份許可和注冊申請，批準了1,021份，拒絕或收到了360份申請的撤回。年內，ASIC取消或暫停了215個澳大利亞金融服務許可證和253個信貸許可證。

該機構限制或禁止了58名個人或公司提供金融服務，并將33個實體清除出信貸行業。有14人被取消資格或免去公司管理職務。

ASIC注冊了333,188家新公司和386,519個商業名稱。消費者教育網站Moneysmart吸引了1,170萬訪客，其中810萬人使用了在線金融工具。

該監管機構采用成本回收模式運營，在本財年代替聯邦政府收取了19億澳元的費用、收費和監督稅。