CSLR介入賠付后，ASIC 吊銷Wealth Trail的金融服務牌照

澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）近日正式宣布，吊銷已進入破產清算狀態的Wealth Trail Pty Ltd公司的澳大利亞金融服務牌照（AFS licence）。這一決定是在"最后賠償方案"（CSLR）機構代為支付賠償金后作出的監管跟進措施。

本次監管行動源于一連串程序：

• 2025年4月，澳大利亞金融投訴管理局（AFCA）裁定Wealth Trail需向客戶支付賠償

• 由于該公司未能履行賠付義務，CSLR機構于2025年9月代為支付15萬澳元賠償金

• 根據法律規定，ASIC于2025年10月依法吊銷其金融服務牌照

根據澳大利亞金融監管體系，當持牌機構不執行AFCA裁定且CSLR介入賠付后，ASIC必須吊銷其牌照。這一規定具有強制性，不涉及任何裁量空間。

值得注意的是，盡管牌照被吊銷，ASIC仍允許Wealth Trail保留AFCA會員資格至2026年10月，以便處理在此期間可能出現的客戶投訴。

背景延伸

CSLR機制作為澳大利亞金融消費者保護體系的重要組成，于2024年4月正式運行。該方案為符合特定條件的金融糾紛提供最高15萬澳元的賠償保障，涵蓋理財咨詢、證券交易等多個領域。

自CSLR實施以來，ASIC已采取一系列監管行動，累計吊銷10個金融服務牌照和4個信貸牌照，展現出對不履行裁決義務的金融機構的零容忍態度。