CNMV警告：針對個人投資者的“浪漫騙局”正在上升

西班牙國家證券市場委員會（CNMV）近日發布公開警示，揭露一種結合情感操縱與投資詐騙的“浪漫騙局”正在蔓延，提醒公眾保持高度警惕。

騙局模式：從“溫柔陷阱”到“投資圍獵”

此類騙局往往始于一場精心設計的“偶遇”。詐騙分子通過社交媒體、約會軟件、WhatsApp群組，甚至偽裝成“錯發的短信”與受害者建立聯系。在取得初步信任后，便通過高頻率的日常溝通迅速升溫關系，進行情感操控。

在建立起足夠的情感依賴后，騙子會搖身一變，成為分享“成功投資經驗”的“朋友”。他們聲稱自己通過加密貨幣、黃金或外匯交易獲得了巨額利潤，并誘騙受害者在其推薦的、看似正規的欺詐性應用程序上進行投資。這些應用會顯示虛假的高額盈利，以麻痹受害者。然而，當受害者嘗試提取資金時，才會發現不僅資金無法取出，那位素未謀面的“摯友”也已人間蒸發。

CNMV強調的八大高危警示信號：

CNMV特別強調了以下關鍵警示信號，幫助公眾識別騙局：

關系“超速”發展：認識不久即表現出過度的熱情與親密。

拒絕真實接觸：始終以各種借口回避線下見面或真實的視頻通話。

轉移私密平臺：要求將交流轉移至Telegram等加密通訊軟件。

話題導向投資：在建立感情后，主動討論“穩賺不賠”的投資機會。

鼓吹高額回報：承諾“低風險、高回報”違反投資規律的利益。

制造緊迫氣氛：強調“機不可失”，催促受害者盡快投入資金。

推薦非標平臺：引導使用不知名或監管不明的交易平臺/應用。

提現障礙重重：在提現時以“繳稅”、“保證金”等名義繼續索要錢財。

給投資者的核心防護建議

CNMV指出，任何人都可能成為目標，尤其是獨居者或情感上空虛脆弱的人群。監管機構建議：

主動防御：果斷攔截并舉報未知聯系人的騷擾。

保持懷疑：切勿依據陌生人主動提供的“內幕消息”進行投資決策。

嚴守隱私：絕不向線上認識的任何人透露個人及財務敏感信息。

拒絕可疑應用：不要下載來源不明或非官方的投資App。

警惕二次詐騙：當意識到被騙后，停止一切溝通，不要相信任何聲稱能“代追資金”并索要預付費用的個人或機構。