金融「李鬼」肆虐南非！冒充FSCA官員與名流精準圍獵

南非投資者正面臨一波復雜且猖獗的金融詐騙潮。近日，南非金融行業行為監管局（FSCA）發布警示，詐騙分子目前采用了一種更為“大膽”的策略：同時冒充該監管機構本身及其持牌金融服務提供商（FSP），利用社交網絡、即時通訊工具和線上平臺，以“高回報、零風險”為誘餌，精心編織騙局，致使眾多投資者蒙受損失。

騙術一：冒充監管者，“首席調查官”子虛烏有

一種值得高度警惕的新騙術，是詐騙分子直接偽裝成FSCA的官方人員。例如，一名自稱Rick Steiner、頭銜為FSCA“首席調查執行官”的人士，曾聯系受害者，指示他們創建并充值加密貨幣錢包，以用于所謂的“資金追回”服務。FSCA已明確辟謠：該機構內部根本沒有名叫Rick Steiner的員工，也從不提供此類資金追索服務。

騙術二：盜用名人身份，為騙局“信用背書”

除了冒充監管者，詐騙團伙還廣泛盜用合法金融專業人士及社會名流的身份，為其騙局增加可信度。FSCA在調查中已發現多起典型案例：

• Mr Risto Ketola 被虛構為通過WhatsApp舉辦FSCA授權投資競賽的主持人。

• Mr Musa Mseleku 虛假承諾"24小時內資金翻倍"。

• Cartesian Capital首席執行官Ms Anthea Gardner 的姓名遭Telegram詐騙賬號盜用，用于推廣非法投資計劃。

• Brokstock SA (Pty) Ltd 被冒名在WhatsApp開展所謂"獨家股權認購"活動。

• Cloudtrade247 在未獲FSCA授權情況下，以虛假投資承諾募集資金。

• Mr Renzo Marco Torrente 及其關聯機構Omne Digital Wealth 通過Instagram推廣未經授權的加密貨幣投資。

FSCA提醒：牢記這些危險信號

盡管這些騙局形式多樣，但它們普遍具備以下“危險信號”：

• 承諾不切實際的高回報，違背基本投資規律。

• 制造緊迫感，要求受害者立即投資或轉賬。

• 以各種名目索要前置費用、保證金或其他款項。

• 提供的產品信息模糊不清，無法提供合規文件。

FSCA特別強調，這些詐騙活動目前高度集中于社交媒體平臺，因其傳播速度快、覆蓋面廣，投資者必須保持極高警惕。在參與任何投資前，務必通過官方渠道核實公司及個人的授權資質，切勿輕信來自陌生鏈接或社交媒體的“一夜暴富”神話。