杜拜DFSA對前SVS Securities CEO發出行業禁令

杜拜金融服務管理局（DFSA）日前宣布，對前英國SVS Securities公司首席執行官 Kulveer Virk 實施立即生效的行業禁令，禁止其在迪拜國際金融中心（DIFC）從事任何金融服務相關活動。這已是 Virk 在過去18個月內第二次被金融監管機構禁止從業。

此次杜拜DFSA的行動，源于發現 Virk 已于2024年11月在迪拜國際金融中心某受監管機構任職，而此前英國金融行為監管局（FCA）早在2024年6月就對其發布了終身行業禁令。杜拜方面的禁令自2024年12月9日起正式生效。

Virk 的監管風險可追溯至其在英國SVS Securities任職期間。該公司于2019年破產，后被揭露曾將高達6.9億英鎊的客戶養老金資金投向一系列高風險債券，而這些債券多由SVS公司董事或Virk的商業伙伴管理。英國FCA調查指出，Virk設計的商業模式將隱藏的高額費用置于客戶利益之上，部分費用比例甚至達到客戶投資額的12%。

隨著相關債券違約，SVS的879名客戶遭受重大損失，多數人僅能收回20%至35%的本金，其中許多客戶此前已將養老金轉入SVS產品。

FCA調查進一步指出，2016年至2019年間，Virk 多次無視有關利益沖突和監管合規的警示。具體行為包括：在內部反對下仍對客戶投資組合實施10%減記，為SVS帶來35.98萬英鎊收入；以及在盡職調查未完成的情況下，使SVS提前從Innovation Capital Finance Limited獲得75萬英鎊資金，并隨后將客戶資金投向該公司債券以換取100萬英鎊費用——而當時監管機構已對該類固定收益產品提出質疑。

SVS于2019年8月因客戶資產問題被FCA叫停業務，隨后進入特別管理程序。客戶賬戶被轉移至ITI Capital，但因技術問題，該公司最終退出零售業務。整個管理程序歷時近四年，至2023年3月結束。雖然大部分客戶已于2020年中完成轉移，但仍有八個賬戶未獲全額償付，其中五個企業賬戶余額超過金融服務補償計劃上限。

2024年6月，FCA對Virk 處以21.55萬英鎊罰款并終身禁業。SVS另外兩名高管——首席財務官Demetrios Hadjigeorgiou和合規主管David Steven——也分別受到處罰及高級職務禁令。