杜拜DFSA曝光兩起假冒持牌機構的「李鬼」案

杜拜金融服務管理局（DFSA）近日再次發布警示公告，揭露兩起針對杜拜國際金融中心（DIFC）投資者與金融機構的“李鬼”騙局。這是該機構針對日益猖獗的冒充詐騙行為的最新一輪警告。

兩起典型案例曝光

第一起案件中，詐騙方冒用了DFSA持牌公司 GSB Capital Ltd 的名義。他們不僅搭建了仿冒網站“getmyloans.info”（現已被關閉），還盜用了該公司真實員工的個人信息，以此包裝騙局的合法性。DFSA特別指出，這已是該公司名稱第二次被不法分子冒用。

另一起案件則更為復雜：一個詐騙團伙在假冒一家受瑞士FINMA監管的正規公司 Mirante Fund Management SA 的同時，竟謊稱自己同樣獲得了DFSA的授權。為取信于人，他們甚至偽造了一份印有英國交易所標識、并附上虛假DFSA授權編號的文件。

詐騙手法剖析：利用信任，制造緊迫

DFSA分析指出，這兩起騙局均采用了當前金融詐騙中典型的三件套：偽造文件、冒用名號、編造編號。詐騙者深諳利用知名監管機構或交易所的品牌光環，可以快速建立起表面的可信度，從而讓投資者放松警惕。

通過盜用真實員工姓名或模仿合法公司的架構，騙局刻意規避了無牌經營通常帶來的疑點。其根本目的是利用公眾對持牌機構的天然信任，并在溝通中圍繞“貸款”、“投資機會”等話題營造緊張氣氛，催促受害者匆忙做出決定。

DFSA支招：如何識破與核實

為幫助公眾防范，DFSA在其官網專設了“警示公告”欄目，持續更新已知的詐騙手段和虛假實體。該機構同時強調，驗證一家公司或個人是否受其監管，最可靠的途徑是查詢DFSA的 “公開登記系統” ，其中列出了所有在DIFC持牌運營的實體名單。

DFSA重申，該機構絕不會主動招攬投資、要求付款或發送未經請求的商業邀約。任何聲稱來自DFSA或DIFC管理局、并涉及資金請求的通信，都應首先通過官方渠道進行核實。

DFSA特別敦促所有市場參與者保持高度警覺，務必獨立核查交易對手的監管資質，并對任何涉嫌虛假聲明的行為通過官方渠道進行舉報。