違規向散戶銷售加密產品，盛寶金融遭香港證監會罰款400萬港元

香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）周二宣布，對盛寶銀行旗下香港子公司——盛寶金融（香港）有限公司作出譴責，并處以400萬港元（約合51.4萬美元）罰款，因其違規向零售客戶銷售僅限專業投資者交易的虛擬資產產品。

違規銷售長達四年

證監會指出，在2018年11月1日至2022年11月25日期間，盛寶金融通過其線上交易平臺，向零售客戶提供未經認可的虛擬資產產品。根據當時生效的兩份證監會通函，相關產品只允許向專業投資者銷售。

監管調查顯示，該公司在此期間為6名個人專業投資者及130名零售客戶執行了共1,446筆交易，涉及32種虛擬資產產品。證監會強調，所有產品均屬復雜投資工具，其中包括21種交易所買賣的衍生虛擬資產產品。

證監會指出，盛寶金融在銷售過程中既未評估客戶是否具備相關投資知識，也未提供足夠的虛擬資產專項風險提示與資料披露。

調查進一步發現，該公司在違規期間未建立針對虛擬資產產品的盡職審查程序，僅依賴其丹麥母公司制定的集團統一規程來識別相關產品。因規程存在缺陷，32種虛擬資產產品未被正確識別，導致其向所有客戶開放交易。直到2022年11月母公司通知，盛寶金融才意識到相關內部監控缺失。

值得關注的是，該公司曾在2022年嘗試通過“借殼上市”方式推動公開發行但未成功，近期市場傳聞其正尋求出售，并已吸引多家投資機構關注。除香港市場外，盛寶近年來在亞太地區持續整合業務：先后關閉上海辦事處，并于去年將澳大利亞子公司超80%股權出售予一家南非科技服務商。

在決定紀律處分時，證監會已考慮所有相關情況，包括：

違規行為持續超過四年；

盛寶金融主動向證監會匯報問題；

已采取補救措施，包括自愿賠償受影響客戶在此期間因買賣虛擬資產產品所蒙受的損失；

已終止相關受規管活動；

公司表現合作，接受調查結果及紀律處分，有助于早日解決問題；

盛寶金融以往并無紀律處分紀錄。