近日，多名投資者爆料稱，在所謂“專業投資平台”DFOUND上投入的資金無法提現，平臺方“鑫升團隊”突然解散所有社群，應用程序徹底癱瘓。這起疑似龐氏騙局的事件涉及金額巨大，受害者遍布美國、加拿大及中國多地。
熟人陷阱
“一開始我只是小額嘗試，確實很快拿到了返利。” 一位匯友回憶道，他通過熟人介紹認識了所謂的“鑫升團隊”。這個團隊包裝得非常專業，每天在群里分享收益截圖、操作記錄和所謂的成功案例。他們不斷強調這是“內部機會”、“穩定收益”、“風險可控”的投資項目。
被高回報承諾吸引，該匯友一次次加大投入，把原本用于生活和規劃未來的積蓄全部投進了DFOUND APP。團隊還不斷強調“拉人加入”的團隊獎勵，暗示只要跟著做就能賺得更多。
直到提現出現拖延，平臺規則頻繁更改，客服回應日益敷衍，他才意識到問題的嚴重性。當他在群內提出質疑時，很快被管理員踢出群聊。最后，平臺徹底失聯，他的18萬美元一夜蒸發。
情感圈套
家住紐約皇后區的華人劉女士遭遇了更為復雜的詐騙模式。去年3月，她在Facebook上收到一名陌生男子的好友請求，經過短暫交流后，對方通過日常關懷和情感交流逐步獲取她的信任。
兩人關系熱絡后，該男子自稱是“鑫升團隊”投資機構成員，邀請劉女士下載使用DFOUND投資應用程序。他提供的資料顯示，這個團隊以加密貨幣、美股、港股等金融投資為主業，“管理資產規模百億”，甚至展示了在開曼群島注冊的金融牌照。
DFOUND APP以加密貨幣USDT為交易貨幣。劉女士投入200美元后，幾天內就獲得了超過100美元的收益，這種快速回報讓她對平臺產生了初步信任。
清醒的沉淪
然而，一些細節逐漸引起她的懷疑。她發現對方使用的頭像是盜用抖音博主的照片，并非真人。通話時，背景音中有熱帶鳥類鳴叫和密集的機車噪聲，與對方自稱所在的加州環境不符，更類似東南亞地區特征。劉女士還發現另一名受害者也有類似的“聊天伴侶”，且同樣來自“鑫升團隊”。
盡管已經確認對方的騙子身份，但DFOUND賬戶仍在產生收益，提現也暫時正常，她的家人也陸續投入資金，享受著短期收益的“快感”。
龐氏騙局崩塌
去年12月，劉女士注意到“鑫升團隊”開始通過“工作室”瘋狂招募新投資者，她意識到這場龐氏騙局可能即將崩盤。果然，DFOUND于12月31日發布通知，以“全球股市新年休市”為由暫停提現功能至1月5日，但追加投資功能卻一直正常開放。部分投資者在明知風險的情況下仍選擇“賭一把”，將更多資金投入，期待在恢復提現后的短暫窗口期撈回本利。
然而，1月3日凌晨，“鑫升團隊”突然解散所有群聊并刪除通訊記錄，DFOUND APP徹底癱瘓，所有未提取的資金瞬間蒸發。
劉女士隨后組建的維權群中，已有100余名美國受害者和超過500名加拿大受害者加入，其中絕大部分為女性，總損失金額超過2億元人民幣。中國大陸和臺灣地區也有大量受害者。
為何“聰明人”也難以逃脫？
DFOUND騙局之所以能吸引大量投資者，與其精心設計的層層偽裝密不可分。該平臺以加密貨幣USDT作為交易通貨，聲稱覆蓋美股、港股及數字貨幣等多種投資品類。“鑫升團隊”則通過偽造的金融牌照、虛假的“百億管理規模”宣傳及開曼群島注冊信息營造專業形象。
在詐騙過程中，團隊采用兩種主要引流方式：一是通過熟人社交鏈進行傳播，利用信任關系降低新投資者的警惕性；二是通過“殺豬盤”情感誘導，針對單身女性進行長期情感經營，再引入投資話題。
無論通過哪種途徑，投資者在初期均能獲得穩定返利與順暢提現體驗，這正是龐氏騙局的典型特征——用后來者的資金支付早期投資者的收益，營造“盈利可信”的假象。當資金盤達到一定規模或新增投資者速度放緩時，詐騙團隊便會通過各種借口暫停提現，隨后徹底消失。
事實上，臺灣內政部警政署早在去年10月就將DFOUND列入假投資詐騙網站名單，但未能阻止其繼續行騙。很多投資者（比如上文中的劉女士）甚至在明知道是騙局的情況下仍然抱有僥幸心理，相信自己能在崩盤前退出。殊不知，這種僥幸心理正是操盤手精心計算后，預埋在騙局深處的最后一道收割工具。 他們深諳人性弱點，將騙局的倒計時設計成一場彌漫著貪欲與恐懼的心理戰。
據統計，劉女士雖然意識到此為騙局較早，僅投入了本金約1萬元，但加上本金產生的可支取收益，總計損失約5萬元。她的母親則投入本金7萬元、損失共計40萬元。
記住：真正能保護你的，不是在懸崖邊計算何時起跳，而是一開始就遠離那片看似繁花似錦、實則是海市蜃樓的危險之地。金融世界里，所有超越常理的“穩賺”承諾，其代價最終都是本金本身。
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