客戶分類違規涉及數千人，ASIC對Corpay子公司追加牌照限制

澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）近日對Corpay Inc.旗下Cambridge Mercantile (Australia) Pty Ltd的澳大利亞金融服務牌照附加額外條件，理由是該司外匯衍生品業務長期存在合規失當。

ASIC在采取行動前指出，Cambridge存在以下問題：

• 將逾2800名參與結構性外匯衍生品交易的零售客戶錯誤歸入批發客戶類別，且缺乏完善的客戶分類系統、記錄保存與監控流程；

• 未及時對受影響客戶進行補救，預計需賠付金額達數百萬澳元；

• 未就利益沖突建立有效管理機制，涉及Cambridge代表薪酬安排；

• 未能配備充分的風險管理系統及足夠人力以履行監督、合規與風險管理職能；

• 違反財務資源要求。

ASIC表示，在匯率波動頻繁的背景下，澳大利亞小企業主管理外匯風險時，理應受到AFS持牌人的公平對待，并享有法律賦予的消費者保護權利。

此次附加的牌照條件要求Cambridge：

• 制定全面補救計劃，解決外匯衍生品業務合規問題，并對被錯誤分類的零售客戶予以賠償；

• 聘請獨立專家就其補救計劃的充分性出具評估報告，涵蓋客戶分類不當的賠償安排；

• 由獨立專家對補救措施的實際運行效果進行審查，以防同類問題再度發生。

ASIC強調，AFS持牌人不得從自身合規失當中獲利，消費者賠償工作應即時啟動、迅速推進。

Cambridge在整個過程中配合ASIC調查，并已同意接受上述附加條件。