DMBL因差價合約監控漏洞遭FCA罰款33.8萬英鎊

英國金融行為監管局（FCA）近日對 Dinosaur Merchant Bank Limited（DMBL）處以33.8萬英鎊罰款，理由是該行未能建立有效機制，對其差價合約業務中的可疑交易進行監測與報告。

新系統上線四個月，數十億交易“漏網”

2024年6月，DMBL啟用了新的訂單系統，其平臺上的差價合約交易量隨之大幅攀升。數據顯示，2024年6月至10月間，客戶交易總額約達30.5億美元。然而FCA指出，這些交易并未被該行的自動監控系統捕獲和審查，導致潛在的市場濫用行為可能未能被及時發現。

DMBL在2024年10月已意識到相關問題，但直至2025年5月才完成整改。FCA認為，這一拖延嚴重削弱了該行對可疑交易的識別與報告能力。

FCA執法與市場監管聯合執行主任Steve Smart表示：“DMBL的失職行為可能損害市場誠信。企業必須建立有效的監測機制，對于未能做到這一點的情況，我們將持續采取行動。”

由于DMBL在調查中表現出積極配合，FCA對其罰款給予了30%的減免。若按原標準計算，罰金將高達48.29萬英鎊。

DMBL的一位發言人回應稱：“我們與FCA進行了建設性合作，以解決這一歷史問題。2025年5月，公司已停止了差價合約業務，并全面實施了整改措施，回應了FCA提出的關切。”

未來，FCA計劃在2026至2027年度加大對人工智能及數據工具的應用，以加強對差價合約等高風險零售領域的監管。與此同時，該機構還在推進新的授權系統建設、簡化報告流程，并擴大人工智能測試的監管沙盒。