承諾300%超高回報，澳洲金融顧問被判五年半監禁

澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）5月10日宣布，一名前金融服務公司主管因向自管養老金投資者承諾高達300%的離譜回報，被判處五年六個月監禁。

這名來自維多利亞州的顧問叫Ashley Arandez。他于去年8月對多項罪名認罪，包括不誠實行為、無牌經營金融服務以及魯莽處理犯罪所得，今年5月8日正式宣判。服刑滿三年六個月后可申請假釋。

300%回報的“誘餌”

2017年9月至2021年4月間，Arandez從投資者手中騙取約197萬澳元。他承諾客戶：要么每年獲得8%-12%的回報，要么三年到期后一次性拿到300%的收益。實際上，絕大多數承諾的回報從未兌現。

ASIC副主席 Sarah Court 表示："Arandez 先生背叛了客戶的信任，挪用了投資者的資金，并將這些錢用于個人利益。ASIC 采取此次行動是為了保護消費者免受不誠實和無牌行為帶來的傷害。法院的判決反映了 Arandez 先生不當行為的嚴重性，并向其他試圖效仿者發出了強烈的警示信號。"

值得注意的是，Arandez早在2019年6月就被取消金融服務資格，卻仍非法運營了近兩年。投資者資金被他用于購買個人名下的房產和一輛房車。

養老金騙局監管趨嚴

這一案件是ASIC多年持續打擊的典型模式——利用自管養老金渠道，以高收益為誘餌實施無牌經營。此前ASIC已警告消費者，對這類“電話推銷轉養老金”的騙局要高度警惕。

類似的大案還包括Shield Master Fund和First Guardian Master Fund，約4000名投資者有望追回超4.2億澳元。Macquarie同意賠償Shield投資者3.21億澳元，Netwealth承諾賠償First Guardian投資者逾1億澳元。

規模不同，套路相似：投資者被超高回報吸引，將養老金轉入所謂的管理產品，最后資金消失或無法兌付。