CACEIS UK遭FCA批評，賠償投資者3170萬英鎊

英國資產服務銀行 CACEIS UK 因未能對導致客戶面臨金融犯罪風險的信息采取行動，受到英國金融行為監管局 (FCA) 的譴責，并將向 WealthTek 客戶自愿支付 3170 萬英鎊。

這已是FCA在過去一年多時間里，為WealthTek客戶追回的第二筆大額資金。此前，FCA已通過對Sapia Partners和Barclays Bank UK的執法行動，累計追回超過5700萬英鎊。

失職細節：明知客戶無授權，仍開立賬戶

CACEIS UK于2020年11月成為WealthTek（當時名為Vertus Asset Management LLP）的次級托管人，承擔保管客戶資產的責任。然而，該行曾三次查閱金融服務登記冊，發現WealthTek并未獲授權持有某些客戶資產，但始終未采取實質性措施。更嚴重的是，該行還未能識破WealthTek無權持有客戶資金這一點，仍在之后為其開設了客戶賬戶，并且未及時審查和解決內部系統頻繁發出的警報，導致賬戶長期處于監控不到位狀態。

FCA執法與市場監督聯合執行董事Therese Chambers表示：“健全的金融犯罪防控機制是保障客戶資產安全的基石。CACEIS UK的失職讓客戶面臨嚴重風險。”她同時指出，該行在調查中給予了充分配合，并同意支付大額自愿賠償，因此FCA決定不對其另行處以罰款。

這筆3170萬英鎊的賠償金將用于補償那些尚未能全額取回資金的WealthKit客戶。

值得一提的是，FCA僅用13個月便完成了此次調查，這也是該機構持續提升執法效率的最新例證。