印度兩投資公司涉外匯騙局，詐騙1200萬盧比被立案

印度馬哈拉施特拉邦塔那市警方日前對兩家投資公司的所有者提起刑事訴訟，指控其以股票和外匯交易為名，向投資者許諾高額月回報，涉嫌詐騙金額約1200萬盧比。

據經濟犯罪部門（EOW）初步調查，嫌疑人在2022年至2024年間，向至少10名投資者募集了約1200萬盧比，并承諾每月固定返還5%至6%的收益。

警方透露，該嫌疑人不僅親自推銷投資計劃，還發展了一個代理人網絡，鼓勵老客戶拉新人加入，從而在兩年內迅速擴大資金規模。這種“保本高息+拉人頭”的模式，與典型的非法集資或龐氏騙局特征高度吻合。

案件源于一名投資者的投訴。該投資者聲稱投入180萬盧比，期間僅收到72萬盧比的利息，但本金和剩余回報始終未能拿回。后續調查又挖出另外9名受害者，他們合計損失約1020萬盧比，加上首位投訴人，總涉案金額達1200萬盧比。

目前，警方已依據《印度刑法典》中的欺詐、刑事背信條款，以及《馬哈拉施特拉邦存款人利益保護法》正式立案。經濟犯罪部門正加緊追查資金流向，但尚未逮捕任何嫌疑人，案件仍在進一步偵辦中。

外匯交易因其專業性和復雜性，常被不法分子用作詐騙外衣。許多散戶投資者對真實的外匯市場波動缺乏了解，容易被“穩賺不賠”“每月固定分紅”等話術迷惑。全球監管機構多次強調，合法的外匯交易具有高度波動性，任何保證固定高回報的承諾都極不可信。