冒充監管、偽造網站，MiCA生效后詐騙激增，轉移加密資產需警惕

自歐盟《加密資產市場法規》（MiCA）于7月1日正式生效以來，大量未獲許可的加密平臺被迫退出歐盟市場，客戶必須將資產轉移至持牌服務商。然而，這一合規過渡期正被不法分子利用——他們冒充歐洲監管機構或持牌公司，誘導用戶將資金轉入騙子的錢包。

詐騙分子利用真實指令行騙

法國金融市場管理局（AMF）市場中介與市場基礎設施監管部執行總監 Stéphane Pontoizeau 表示，過渡期為詐騙者創造了極其有利的條件。據他介紹，AMF 已經發現了一些案例，詐騙者冒充監管機構員工，指示客戶將加密資產轉移到虛假網站。法國監管機構還決定不對未持牌交易所停止運營設定過于嚴格的截止日期。此舉旨在降低詐騙者利用用戶緊迫感和不確定性進行詐騙的風險。

荷蘭金融市場管理局也警告了類似的威脅。該監管機構認為，詐騙者可能會針對那些在原服務商退出市場后尋找替代持牌平臺的投資者。

歐洲證券及市場管理局（ESMA）也表示，已注意到一些欺詐項目利用 ESMA 的標志使其方案看起來合法。

值得警惕的是，詐騙得手的關鍵在于“轉移資產”這一指令本身是真實的——退出市場的平臺確實需要客戶提取或遷移資產。犯罪分子只需復制官方通知的措辭，替換成自己的網站鏈接、客服聯系方式或錢包地址，便能在用戶慌亂中得手。

ESMA及各國監管機構反復強調，任何真正的監管機構都不會要求消費者將加密資產發送至其控制的所謂“臨時保護地址”。凡接到此類信息，應直接判定為詐騙。AMF早在今年2月就已警告法國企業，逾期無牌經營可能面臨公司董事刑事追責和高額罰款，同時企業會被列入公開黑名單。

超1700家平臺需退出，大規模遷移成詐騙溫床

數據提供商VASPnet估算，受MiCA影響，超過1700家未持牌加密企業必須撤離歐盟，而截至7月底，ESMA登記的正規持牌公司僅323家。如此龐大的客戶群體急需尋找新平臺，正好給了騙子可乘之機。

目前，ESMA已與各國監管機構聯合啟動針對持牌平臺的客戶資產托管審查，該項工作將持續至2027年。為幫助用戶辨別真偽，MiCA加密聯盟于8月初推出了可搜索的授權服務商目錄，覆蓋30個歐盟和歐洲經濟區國家，收錄了324家合法實體。但需注意，牌照僅授予具體法律實體，同一品牌下的其他關聯公司未必獲得授權，用戶仍需仔細核對。