華爾街史上最大龐氏騙局 吸逾5百億

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時間:2019-10-16 08:46:19

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納斯達克交易所前主席、備受尊敬的華爾街明星經紀商、被人稱道的慈善家伯納·馬多夫(bernard madoff)和他的公司馬多夫對沖避險基金(Bernard L. Madoff)因涉嫌史上最大龐氏騙局,被美國司法機關指控的消息鋪天蓋地地傳來時,華爾街上的很多人都感到錯愕不已。

▲伯納·馬多夫(bernard madoff) 資料來源:FC2

在長達20年的時間裡,馬多夫利用良好的口碑,超額的回報,編制出一個驚世騙局,把各國的知名銀行、對沖基金公司(華爾街知名公司)、金融機構、知名個人(其中包括中國的“打工皇帝”唐駿,美國著名電影導演斯皮爾伯格)等玩弄於鼓掌之間。

2008年12月,馬多夫因涉嫌證券欺詐遭警方逮捕,檢察人員指控給投資者損失約500億美元。而告發這位華爾街史上“最大詐騙嫌疑犯”的人,正是麥道夫的兩個兒子。

 資金鏈斷裂 

對投資機構與華爾街上流人士來說,馬多夫的投資一直很有吸引力,其客戶平均每月曾有過近2%的盈利紀錄。

▲伯納·馬多夫(bernard madoff) 資料來源:FC2

但面對2008年金融危機的蔓延,馬多夫再也無法撐下去,他於12月10日向兒子坦白稱,其實自己“一無所有”,一切“只是一個巨大的謊言”。

2008年12月初,馬多夫向其中一名兒子透露,客戶要求贖回70億美元投資,令他出現資金周轉問題;12月9日,馬多夫突然表示提早發放紅利。對此,馬多夫的兒子感到可疑,第二天在公司便向父親詢問,當時馬多夫拒絕解釋,指示兩人到其寓所再談。

同日,馬多夫於寓所向兒子承認,自己炮制的是一個巨型金字塔層壓式“龐氏騙局”,前後共詐騙客戶500億美元。

馬多夫經營資本管理多年,非常善於為自己營造神秘的氛圍。多年來,馬多夫通過公司下屬的秘密資本管理分支機構,利用廣泛人脈,騙取投資。

起訴書顯示,馬多夫公司的資產管理部門和交易部門分別在不同樓層辦公,馬多夫對公司財務狀況一直秘而不宣,而投資顧問業務的所有賬目、文件都被馬多夫“鎖在保險箱裡”。

想成為馬多夫的客戶,有點類似於加入一個門檻很高的俱樂部,光有錢沒人介紹是不能進的,在很多人看來,把錢投給馬多夫已經成為一種身份的象徵。就算加入後也沒有人知道他的投資策略到底是什麼,麥道夫從不解釋,而如果你問得太多,他會把你踢出局。

據悉,馬多夫的客戶包括富豪、對沖基金、大型機構投資者甚至歐洲的一些銀行。在很多投資老手們看來,向馬多夫的公司投資,他們擔心的不是損失金錢,而是損失賺錢的機會。

 龐氏騙局敗露 

馬多夫的兒子們於12月10日當晚便告發了老爸,一場可能是美國歷史上金額最大的欺詐案,這才暴露在世人眼前。

馬多夫投資的有關生意,一直由馬多夫獨斷控制,即使是兩名分別擔任董事總經理及法規部門主管的兒子都不容插手。據美國證交會估計,馬多夫2008年初管理的資產達170億美元。

檢察官的資料說,12月10日,70歲的馬多夫向公司的兩名雇員坦白說,投資顧問業務是金字塔式騙局。消息稱,該兩名高級職員正是馬多夫的兒子。報道稱,馬多夫的兩個兒子將該重大事件轉告了律師,律師10日晚就通知了聯邦當局。調查人員11日抵達馬多夫寓所時,馬多夫已知FBI調查人員來意,承認“以不存在的錢支付給投資者”,指自己已破產,已有坐牢準備。

馬多夫的投資證券中介公司,曾為350家納斯達克股份提供服務,包括蘋果、eBay和戴爾計算機等。

許多投資者、交易員對於馬多夫會涉嫌欺詐都感到十分震驚。馬多夫的個人信譽一直非常好,至今在馬多夫公司的網站上還能看到這樣的聲明:“客戶們知道,伯納·馬多夫本人追求完美無瑕的從業記錄,致力於公平交易,並保有高尚的道德標準,這些一直以來都是本公司的標誌。”

另外,馬多夫還是倡導場外電子交易的先驅之一,在上個世紀80年代致力於推動建立交易透明化、公平化機制,為納斯達克同紐交所的競爭做出了巨大貢獻。

然而,就是這個眾人眼中高尚、敬業的馬多夫,多年以來利用自己公司的業務悉心設計了一個驚人的騙局。

▲伯納·馬多夫(bernard madoff) 資料來源:FC2

多年來,麥道夫對外宣稱的投資記錄非常成功,持續的高回報是麥道夫欺詐持續多年的重要因素。

 欺騙手法 

多年來,馬多夫對外宣稱的投資記錄非常成功,持續的高回報是馬多夫欺詐持續多年的重要因素。

他從來不說明他的投資方法,也不解釋他是如何利用投資者的資金獲得回報。不論市場好壞,他每年都可以支付10%以上的投資回報利潤。他曾經有一次說:“這是通過恰當的投資策略產生的,我不能詳細予以解釋。”有時候他就干脆以“內幕消息”作為回答。

一名投資者多年來對馬多夫的投資回報都十分滿意,他說:“即使是見識廣博的人也不能真正說清他在做什麼。我所知道的唯一一件事就是他總是現金充裕。”

據說,馬多夫還告訴他的客戶:“如果你在我這裡投資,就不能告訴任何人。這兒發生的事情跟任何人都無關。”

外部分析人士多年來也曾對馬多夫的公司提出過擔憂。1999年,金融分析師哈里·馬可波羅斯向美國證券交易委員會投訴,認為他們應該對馬多夫進行調查,因為馬多夫所聲稱的利潤不可能通過合法途徑獲得,但是美國證券交易委員會並沒有予以足夠的重視。

另一名投資專家查爾斯·格拉丹特也曾經注意到,他指出一家證券投資公司不可能在長達10年或15年的時間里只有3、4個月虧損。

其實,馬多夫使用的是很簡單的“龐氏騙局”,就是用新投資者的錢用來支付給老投資者。這一招,使數千投資者,包括對沖基金、銀行和富有的個人都成為了馬多夫的受害者。

▲伯納·馬多夫(bernard madoff) 資料來源:FC2

許多人都感到不解,為何馬多夫能把國際上一些最精明的投資者騙得團團轉。

目前看來,他的威望是騙取別人信任最有力的工具。馬多夫公司網站上的宣傳文字就以他本人為號召。公司網站上寫道:“馬多夫重視維持價值、公平交易和高道德標準的記錄,而這也向來是本公司的品質保證。”

此外,他還善用公關渠道。他依靠朋友、家人和生意伙伴織成的關係網絡吸引投資者。從達拉斯、芝加哥、波士頓到明尼阿波利斯,馬多夫的社交網絡遍布各地。據投資者和代理人稱,有些代理人因招攬投資者獲取傭金,而很多其他代理人則與他有單獨的、盈利豐厚的業務關系。一位投資者說,如果你在俱樂部或高爾夫球場吃午餐,每個人都在談論馬多夫為他們賺了多少錢,大家都想跟他簽合約。

《華爾街日報》一名專欄作家說,馬多夫經常以“神秘的魅力和排他的方式”來引誘受害者上鉤。一位大亨會到俱樂部吹噓說:“我把錢交給馬多夫投資,而他也做得很好。”當其他人表示有興趣時,他就會說:“你無法加入,除非你獲得邀請……但我可能可以幫你。”

另一個讓人對他深信不疑的理由是他的行為舉止都很正派。以華爾街的標準來說,他並不是個亂花錢的人,而且他也以樂善好施著稱,常捐錢給猶太人和親以色列的慈善機構。從規模巨大的外資銀行到美國的私人投資者,馬多夫在數十年內成功欺騙了所有的人。

一名對沖基金執行人員開玩笑說,如果以投資工具來比喻馬多夫,他被視為是最安全的美國國庫券。“馬多夫是猶太版的國庫券。他是那麼的安全。”他說道。

 四大絕招 

1.利用奢華場所建立人脈網

馬多夫浸淫資本管理多年,他1960年成立伯納·馬多夫投資證券公司。多年來通過這家公司下屬的秘密資本管理分支機構,利用廣泛人脈,騙取投資。馬多夫在美國達拉斯、芝加哥、波士頓和明尼阿波利斯等城市編織關系網,利用高爾夫球會所、雞尾酒會等奢華場所接觸投資者。

2.樹立“投資必賺”口碑

在建立人脈網之後,馬多夫便開始樹立投資“口碑”。《華爾街日報》報導,馬多夫僅在明尼蘇達州霍普金斯市山頂高爾夫球俱樂部和橡樹嶺俱樂部就“融資”超過1億美元。“當你在高爾夫球俱樂部打球或吃午飯時,所有人都在講馬多夫如何幫他們賺錢,”一位不願透露姓名的投資者告訴《華爾街日報》記者,“所有人都想加入(馬多夫的項目)。”

3.發展“金字塔型下線”

馬多夫利用朋友、家人和生意伙伴發展“下線”,有的人因成功“引資”而獲取傭金。一些“下線”又發展新“下線”。證券分析師斯普林向馬多夫對沖基金投資1100萬美元,占個人凈資產的95%。他還為馬多夫吸引數十位“下線”,其中既有投資5萬美元的普通教師,又有一擲百萬美元的企業家。

4.合理回報率騙倒所有人

據悉,馬多夫每月向客戶提交的投資報告顯示他非常進取,客戶也能隨時在數日內贖回投資。而且與一般騙案的不合理高回報相比,麥道夫每年向客戶保證回報只有約10%,這樣便令許多存有疑心的客戶也不虞有詐。

 受到嚴懲 

2009年3月,馬多夫表示對包括證券欺詐、洗錢等在內的11項刑事指控認罪,欺詐金額累加起來達到650億美元。

2009年6月29日,紐約聯邦法院判處麥道夫150年有期徒刑,這意味著馬多夫將在監獄中度過餘生;法院同時判決沒收馬多夫約1700萬美元財產,馬多夫的妻子也將交出名下8000多萬美元資產,但獲準保留250萬美元財產。


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