養老基金投資爆雷，SVS前CEO被FCA永久禁業并罰款

英國金融行為監管局（FCA）日前宣布，對全權委托基金管理公司SVS Securities前高管Demetrios Hadjigeorgiou實施嚴厲處罰，包括永久禁止其擔任金融機構高級管理職務，并處以56,400英鎊罰款。此舉源于該公司在經營過程中對客戶資金的嚴重管理不善。

從財務總監到CEO，未能盡到保護客戶之責

Hadjigeorgiou在SVS歷任財務總監和首席執行官，直至公司進入特別管理程序前不久才離任。FCA調查發現，他在任期間未能有效管理公司運營，也未能將客戶利益置于首位。SVS將包括養老金在內的客戶資金大量投向高風險產品，并從中收取發行方支付的高額費用，卻未充分告知客戶相關風險。

尤其惡劣的是，當客戶試圖提前變現其債券投資時，公司強行將債券估值打九折，由此產生的359,800英鎊差價盡數落入SVS囊中，而客戶對此并不知情。許多投資者因此損失了部分養老金儲蓄。FCA認定，Hadjigeorgiou在管理過程中完全未展現出應有的專業技能、審慎態度和勤勉精神。

事實上，FCA早前已發布《決定通知》，擬對Hadjigeorgiou處以84,600英鎊罰款并下達禁業令。當事人曾將案件上訴至上級法庭，但隨后與FCA達成和解并撤回上訴，最終罰款金額下調至56,400英鎊，禁業令則維持不變。

公司倒閉留下慘痛教訓：879人損失6910萬英鎊

SVS最終進入特別管理程序并宣告解散。據統計，共有879名客戶通過該公司累計投資了6,910萬英鎊購買債券，而這些債券均已違約，投資者幾乎無法收回本金，損失慘重。

在此之前，FCA已對SVS前首席執行官兼大股東Kulvir Virk處以215,500英鎊罰款并永久禁止其在英國金融業任職，同時對前合規主管David Stephen也采取了相應執法行動。

FCA執法與市場監督聯合執行董事Therese Chambers對此表示：“養老金是個人最重要的長期投資之一。當高級管理人員漠視客戶利益時，我們絕不會坐視不管。”她強調，FCA將持續追究失職高管的責任，維護市場誠信與投資者權益。