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時間:2023-11-13 17:02:52
29135加密貨幣的價值在2021年上升,但在2022年開始下降,導致一些交易平台倒閉。FTX似乎保持強勁,直到一個精心設計的騙局的消息傳出。
加密貨幣交易平台FTX於2019年推出後,人氣迅速上升。然而,FTX在2022年11月崩潰。
加密貨幣已經成為投資和向其他人和商家發送付款的流行工具。2021年加密貨幣的價值迅速上漲,例如柴犬幣在這一年就上漲了4500萬%。
獲得加密貨幣的一種方法是在數字交易平台上開立帳戶,讓人們購買一枚硬幣並交易另一枚硬幣。通過交易平台,人們還可以將加密貨幣兌換成現金或法定貨幣。直到2022年底,FTX一直是這些交易平台之一。Sam Bankman-Fried於2019年創立了FTX。客戶開始在FTX上開設帳戶,交易和購買加密貨幣,頂級風險資本投資者也開始湧入。到2022年1月,該公司的市值達到320億美元。
然而,這在2022年11月結束了。最初看似會計上的疏忽,後來變成了重大欺詐,客戶和投資者損失了數十億美元。據發現,客戶資金流向了總部位於香港的加密貨幣交易公司Alameda Research控制的帳戶,而不是FTX。在這個啟示之後,FTX開始瓦解。
FTX是最大的數字貨幣交易平台之一,用於買賣加密貨幣。成立後不久,FTX通過高調收購Liquid Global、LedgerX和Blockfolio等陷入困境的競爭對手,迅速崛起並主導了市場。FTX使用了激進的行銷活動,如超級盃廣告、名人代言和邁阿密熱火隊的球館冠名權。這些行銷活動承諾,人們可以把錢存入這些帳戶,並獲得比普通銀行更高的收益。
加密貨幣在2021年初開始繁榮,比特幣的價格從1萬美元漲至6.4萬美元的峰值。客戶開始注意到這一點,風險投資集團向FTX投資了近20億美元。
加密貨幣平台通常會創建自己的代幣來吸引新客戶。隨著越來越多的人投資和需求數字代幣,它的價值會增加,所以平台可能會提供額外的好處。FTX於2019年5月創建了自己的數字代幣FTT。FTX還為購買FTT提供了其他福利,比如折扣和NFT獎勵。
在2021年底和2022年初,比特幣的價格從2021年初的高點開始大幅下跌,其他加密貨幣開始跟隨。許多主要平台開始關閉,但FTX繼續收購競爭對手。
然而,FTX的崛起在2022年11月結束,當時CoinDesk發表了一篇文章,稱同樣由Bankman-Fried創立的Alameda Research嚴重依賴FTX的數字代幣FTT,其資產價值為50億美元。FTX的資產負債表被洩露,顯示該公司缺乏多元化,兩家公司關係過於緊密。資產負債表上列出了90億美元的負債和9億美元的資產,其中標注不當的分錄顯示了80億美元的負餘額。
Alameda從FTX借入了所需的所有資金。後來發現,這筆資金主要來自客戶存款,該交易公司經常從FTX客戶的資產中「借款」。
FTX及其姊妹公司沒有出具顯示資產和負債的資產負債表,這是標準的財務報告程式。FTX的資產負債表從未被審計過,因為它是一家私營公司。如果沒有這些審計,就沒有現金流量或資產記錄來證明公司可以支付債務或客戶資產。FTX的資產負債表顯示,其資產規模低於Bankman-Fried所說的。
加密貨幣交易平台、FTX的競爭對手幣安(Binance)於11月8日同意收購FTX,之後FTX的全部問題才公之於眾。幣安首席執行官趙長鵬是FTX的首批投資者之一。然而,這筆交易失敗了,幣安將客戶資金處理不當和美國的調查作為退出收購的原因。
2022年11月,FTX從11月2日開始到11月12日結束,持續了10天。它始於CoinDesk的文章和洩露的資產負債表。幣安最初宣佈,由於處理不當和資金模糊,它將出售所有的FTT代幣。
金融交易稅的價值大幅下降,促使金融交易稅客戶從他們的帳戶中提取資金。然而,其他加密貨幣平台的崩潰,如Celsius Network和Voyager Digital,讓人們擔心他們的投資。
在這次大規模撤資中,FTX損失了數十億美元。Bankman-Fried命令Alameda Research出售資產,以支付提款所需的資金,他還尋求融資,以彌補所欠款項與可支付款項之間約80億美元的缺口。
11月8日,FTX取消了線上取款選項,從而阻止了客戶從平台上取款,這意味著數十萬客戶無法獲得他們的資金。當FTX無法支付80億美元的缺口時,只能申請破產。由於資金管理不善、缺乏流動性和大量提款,FTX崩潰了。幣安宣佈將收購FTX,以防止更大的市場崩盤,但隨著更多有關客戶資金處理不當的新聞報導浮出水面,幣安很快退出了這筆交易。
Bankman-Fried利用FTX的資金購買個人奢侈品,資助精心策劃的廣告活動,並進行政治捐款。
當局於2022年12月12日逮捕了Bankman-Fried,罪名是對FTX的多項欺詐指控。Bankman-Fried被美國地方法院以八項刑事指控起訴,包括洗錢、電信欺詐、違反競選資金規定和證券欺詐。Bankman-Fried獲得了2.5億美元的保釋金,這是歷史上最大的保釋金。
截至2023年1月,已經以現金和流動資產的形式收回了50億美元的資產。失蹤的總資產估計為80億美元。
2022年11月15日,FTX投資者對FTX及其名人代言提起了集體訴訟。該民事訴訟稱,FTX使用了「虛假陳述和欺騙行為」。該訴訟還指控FTX利用龐氏騙局濫用資金,並在實體之間轉移客戶資金。
2023年4月9日,FTX債務人發佈了他們的第一份報告,概述了FTX集團破產前管理團隊的失敗。報告指出:「FTX集團缺乏適當的管理、治理和組織結構。」
調查結果包括安全故障,例如移動加密資產的私鑰通常留在未加密的檔中,以及連接到互聯網的熱錢包中不安全的加密資產。它還指出了在關鍵領域使用多因素身份驗證的失敗,以及幾個可以訪問加密錢包中數十億美元的人。
此外,FTX缺乏會計和財務控制。FTX沒有經驗豐富的人員來處理財務報告、風險管理、審計或會計程式。報告稱,對於處理重大金融資產的公司來說,大多數財務政策都是通用的,或者不存在。公司內部交易也沒有任何手續,允許負債和資產在內部人員和FTX集團實體之間轉移,而無需任何檔或制衡。
正在起訴Bankman-Fried的父母,指控他們涉嫌從公司挪用數百萬美元用於個人利益和「私人事業」。該訴訟於2023年9月18日提起,FTX要求收回Bankman-Fried的父母涉嫌欺詐性轉移和挪用的資金。
訴訟稱,Bankman-Fried的父母要嘛知道,要嘛無視他們的兒子及其在FTX的同夥所發出的欺詐危險信號。他們都是斯坦福大學的終身法學教授。
2023年11月2日,班克曼-弗裡德被判七項聯邦罪名成立。他被判詐騙及洗黑錢罪名成立,量刑將於2024年3月進行。( 延伸閱讀:美國史上最大的金融詐騙案!FTX創始人七項罪名全部成立 )
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