投資顧問自殺牽出2900萬美元騙局 遺孀退贓400萬

美國證券交易委員會（SEC）近日宣布，已與猶他州女子Wendy Swensen（51歲）達成和解，后者同意退還近400萬美元資金。這筆款項被指來源于其已故丈夫——投資顧問 Stephen Swensen 實施的一起重大投資騙局，受害者多為摩門教徒（耶穌基督后期圣徒教會成員）。

據SEC指控，Stephen Swensen生前策劃了一起總額高達2900萬美元的投資欺詐案，超過50名投資者受害。其遺孀Wendy Swensen雖未被指控參與欺詐，但同意退還通過其丈夫非法所得的資金。美國猶他州北區聯邦法院已批準了此和解的最終判決。

龐氏騙局與奢侈揮霍

SEC文件顯示，這位經驗豐富的顧問在2011年至2022年間，以承諾年化5%至10%的回報為誘餌，從投資者處募集了2930萬美元。為實施騙局，Stephen Swensen 于2010年虛構了一家名為“Crew Capital集團”的空殼公司，并付費建立虛假投資網站，讓客戶查看其捏造的投資“增長”數據。他將資金全部存入僅自己有權動用的富國銀行賬戶。

SEC指控，Stephen Swensen 將部分資金用于以“龐氏騙局”方式向部分投資者支付虛假“收益”，而大部分資金則被其揮霍于個人奢侈生活，包括家庭開支、情婦生活費以及私人飛機等。

騙局曝光源于自殺

Stephen Swensen 的職業生涯始于1997年，先后在八家經紀公司任職，2018年放棄經紀牌照后轉為注冊投資顧問。2022年6月，他因未披露外部商業活動被Wealth Navigation Advisors公司解雇，并在同一天自殺身亡。其自殺行為直接導致這場主要侵吞摩門教會成員退休金的騙局曝光。

受害者家屬Courtney Hall向當地媒體透露，她的父母完全不知曉自己的退休金被 Stephen Swensen 用于包養情婦和購買私人飛機。她痛心地表示，最令人難以接受的是Swensen多年的虛情假意：“我父親身患中風和癌癥時，Swensen還當面保證有足夠錢支付所有治療費用。眼看他們在晚年失去一切，打擊是毀滅性的。”

Swensen 死后，其曾供職的J.W. Cole Advisors公司在2023至2024年間遭到三起客戶投訴，指控該公司未能發現并阻止Swensen在公司外進行的欺詐活動。這些投訴最終以總計超過330萬美元的賠償達成和解。