警惕人工智能投資詐騙！美國監管機構啟用舉報獎勵機制_外匯專題

最近幾周，美國監管機構對詐騙者利用人工智慧 (AI) 的說法來引誘投資者實施詐騙發出警告。掌握人工智慧詐騙原始資訊的個人可以匿名舉報，並有資格根據商品期貨交易委員會 (CFTC) 和證券交易委員會 (SEC) 舉報計畫獲得金錢獎勵。

CFTC 關於人工智慧詐騙的諮詢

CFTC 在最近的客戶諮詢中寫道：「詐騙者正在利用公眾對人工智慧 (AI) 的興趣來兜售自動交易演算法、交易信號策略和加密資產交易方案，這些方案承諾提供不合理的高額或有保證的回報。」「不要相信騙子。人工智慧技術無法預測未來或突然的市場變化。」

近年來，美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 對詐騙者採取了一系列執法行動，據該機構稱，這些欺詐者「通過經營或行銷商品池、數字資產或‘投資計畫’來欺騙客戶，這些計畫承諾通過使用人工智慧來實現。」

例如，在 CFTC 通報中重點提及的一個歷史性案例中，南非首席執行官 Cornelius Johannes Steynberg 被勒令為涉及人工智慧交易機器人的虛假聲明的大規模外匯欺詐支付超過 34 億美元。

「只需 100 美元的比特幣，並且‘無需交易經驗’，客戶就可以購買他的商品池，該池使用專有的機器人交易程式，保證每月至少 10% 的回報（或每年超過 200%）交易外幣。」

「事實上，實際交易的資金很少。相反，它以龐氏騙局的形式運作，新投資者的一些資金被用來支付老投資者，其餘的則被Steynberg挪用。」

CFTC 客戶教育和外展辦公室主任 Melanie Devoe 表示：「不幸的是，人工智慧已成為詐騙分子欺騙毫無戒心的投資者的另一個途徑。」

美國證券交易委員會（SEC）、北美證券管理協會（NASAA）和金融業監管局（FINRA）聯合發佈的一篇文章中，警告投資者警惕以人工智慧為中心的投資欺詐的出現。

「許多未經註冊和未經許可的線上投資平台，以及未經許可和未經註冊的個人和公司，正在推廣人工智慧交易系統，這些系統提出了不切實際的主張，例如「我們專有的人工智慧交易系統不會輸！」或者「使用人工智慧來挑選有保證的股票獲勝者！」文章指出，「事實上，這些騙子正在試圖利用人工智慧的普及來實施投資詐騙計畫。」

文章發表後不久，美國證券交易委員會宣佈對美國比特幣學院創始人 Brian Sewell 的指控達成和解。

據 SEC 稱，「至少從 2018 年初到 2019 年中，Sewell鼓勵數百名線上學生投資 Rockwell基金，這是他聲稱將推出的對沖基金，該基金將使用人工智慧等尖端技術，涉及加密資產的情報和交易策略，為投資者創造回報。」

然而，美國證券交易委員會聲稱，Sewell「從 15 名學生那裡收到了大約 120 萬美元，但從未啟動該基金，也沒有執行他向投資者宣傳的交易策略，而是持有比特幣投資資金。」

「無論是人工智慧、加密貨幣、DeFi 還是其他一些流行詞，SEC 將繼續追究那些聲稱使用引人注目的技術來吸引和欺騙投資者的人的責任，」SEC 執法部門主任 Gurbir S. Grewal 表示。

隨著 2010 年《多德-弗蘭克法案》的通過，CFTC 和 SEC 舉報人計畫同時建立。這些計畫為舉報人提供匿名舉報管道和反報復保護。

此外，合格的舉報人，即自願提供原始資訊以促成成功執法行動的個人，有權獲得行動中所籌集資金 10-30% 的獎金。該法案總共向舉報人提供了超過20億美元的獎勵。( 延伸閱讀：人工智能進一步提高了詐騙的複雜性 )

更多FX110 影音內容

維權1時間、活動花絮、交易員採訪不定期更新中！歡迎前往 Youtube 觀看

FX110 網站功能探搜

按讚 FB 粉絲團，熱門資訊不間斷