“反洗錢審核”本是金融機構保障資金安全的合規屏障，如今卻成為部分外匯平台拖延出金的萬能借口。近期，多名Octa（原稱OctaFX）用戶爆料，稱其提現申請被平台以同一理由無限期擱置，金額從數百美元到數千美元不等。
同一個理由，多名OctaFX用戶出金被困
據一位匯友描述，他于5月28日在Octa平台申請提取6090美元，平台客服以“反洗錢準則需審核賬戶”為由搪塞，既未明確審核標準，也未提供處理時限。截至目前，該筆資金仍被“凍結”在平台賬戶中。
另一名印度匯友也表示他于5月29日申請405美元出金（此前4-5次提現均在5-10分鐘內到賬），此次卻被攔截。客服聲稱觸發“反洗錢安全審查 ”，但無法解釋為何常規操作突遭審查，僅模糊承諾“盡快處理”。此外，還有一位匯友則自5月23日起提交的多筆出金申請均未通過審核，平台也是以同一理由拖延處理。
歷史劣跡：長期拖欠出金，用戶維權無門
三起案例中，客服均未提供具體的審核依據、所需材料或完成時限，僅以“反洗錢”為由搪塞用戶。這種“模糊化操作”讓用戶們很不安，畢竟在出金方面，Octa可是有著豐富的“前科”。早在2021年，OctaFX便因“無監管牌照”“不給出金”遭用戶集體投訴，這種密集投訴甚至一直延伸到2024年，平臺只是不斷找借口或直接不回應，用戶維權無門。
此外，OctaFX因各種問題已被多國列為高危對象。2023年，OctaFX被馬來西亞SC列入投資者警報名單。在此之前，OctaFX還被馬來西亞國家銀行(BNM)列入金融消費者警報名單。今年年初，OctaFX又因涉嫌龐氏騙局圈錢80億盧比，在印度被調查。印度執法局（ED）調查揭露，OctaFX在印度無合法牌照，卻以“4500%收益”騙局誘捕投資者。此外，OctaFX平臺頻繁更改其登錄 URL 和網址，以此故意掩蓋投資者的欺詐活動。
東南亞投資者的“監管漏洞”
Octa平台的官網（https://www.octafx.com/）顯示， Octa品牌與商標由Uni Fin Invest、Octa Markets LTD兩大實體運營，前者只標示注冊于毛里求斯，后者注冊于塞浦路斯，獲得國際經紀和清算所許可證號：T2023320，由莫埃利國際服務局（Mwali International Services Authority）簽發。這兩個實體都未提及監管牌照信息，而對于東南亞的投資者來說，他們的賬戶基本都是開設在這兩個實體下。
在網站www.octaeu.com中顯示，該網站由Octa Markets Cyprus Ltd 運營，由塞浦路斯證券交易委員會 (CySEC) 授權和監管，許可證號為 372/18。經查詢，該牌照屬實。投資者需注意自己的賬戶是否開在受監管運營的公司下。
FX110網提醒
Octa的所作所為，無疑正在摧毀用戶們的信任。當投資者發現，自己每一分盈利都可能成為平台審核的“可疑對象”，而每一次出金申請都可能淪為漫長的法律拉鋸戰，這種不安全感會像病毒一樣蔓延。金融市場的本質是信用經濟，而Octa卻用“反洗錢”這把雙刃劍，既傷害了用戶，也最終會反噬自己。
金融市場從不缺騙局，缺的是清醒的投資者。Octa 的案例再次敲響警鐘：在監管缺位的灰色地帶，你的資金安全，不過是平臺的一念之間。投資者的每一次僥幸心理，都可能成為騙子得逞的機會。不要等到資金被凍結，才后悔沒有提前撤離。
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