ASIC最后警告：2025年底前未達標的金融顧問將失執業資格

澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）近日發布緊急提醒，針對計劃在2025年12月31日之后繼續向零售客戶提供個人金融建議的現有顧問，強調必須盡快完成資質合規準備工作，“最后時限”正在迫近。

三大緊迫任務

顧問需立即著手：

• 確認自身達到規定的教育與培訓要求；

• 核查在“財務顧問注冊系統”中個人信息的準確性；

• 敦促其所屬的澳大利亞金融服務持牌機構（AFS Licensee）向ASIC正式申報其資質狀況，或確認是否通過“經驗顧問途徑”獲得資格。

ASIC開通專項指導通道

為協助顧問順利完成過渡，ASIC已專門開設指導網頁，提供分步操作指南，包括如何核對ASIC發布的一次性數據集，以及通過“ASIC Connect”系統提交信息更新。網頁還包含了常見問題的解決方案。

對于屆時仍未達標的現有顧問，其AFS持牌機構應在2025年12月31日前考慮終止其授權，以保護其“現有提供者”身份。否則，若授權于2026年1月1日依法自動失效，相關顧問將面臨嚴峻后果：必須完成一整年的“專業實習期”，并取得官方認可的相關學位或同等學歷后，方能重新執業。屆時，他們將無法再通過當前的“現有提供者過渡途徑”獲得資格。

ASIC明確，確保旗下顧問注冊信息準確及時更新，是各AFS持牌機構的法定義務。

最新數據揭示合規缺口

截至2025年11月20日，財務顧問注冊系統數據顯示：

在全部15,469名注冊顧問中，已有7,959人被申報持有認可資質，4,212人申報通過經驗途徑過渡，972人同時申報兩種資格。

然而，仍有2,326名顧問尚未達到資質標準。其中，836人可能符合經驗途徑條件，但其所屬持牌機構尚未申報。

另有827名提供稅務財務建議的現有顧問，需在最終日期前完成指定的商法與稅法課程，否則自2026年1月1日起將不得繼續提供該類服務。

ASIC再次強調，持牌機構負有確保注冊信息準確更新的法定義務，并呼吁相關機構與顧問充分利用剩余時間完成合規準備。