創紀錄罰款！已倒閉的USGFX等三家平台被罰3億澳元

澳大利亞法院近日對三家已倒閉的差價合約經紀商——USGFX、EuropeFX 和 TradeFred——開出了一張總額高達3.002億澳元的罰單，原因是它們在2018年至2020年間存在“系統性的不合規行為”。這是澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）在監管案件中獲得的“創紀錄罰款”。

各平臺罰款金額：

Union Standard（USGFX運營方）：罰款1.567億澳元（最高）

EuropeFX：罰款1.141億澳元

TradeFred：罰款2940萬澳元

需要注意的是，法院的處罰令已暫時暫停執行，截止日期為2026年7月13日。

主要面向中國客戶，用激進手段推銷高風險產品

EuropeFX 和 TradeFred 曾是 Union Standard 的授權代表，后者以 USGFX 名義開展業務。Union Standard 的澳大利亞分公司主要向中國客戶提供差價合約產品。此次對它的民事處罰，也是ASIC首次因其未能確保金融服務“高效、誠實、公平”地提供而作出的。

ASIC主席 Sarah Court 表示：“Union Standard、EuropeFX 和 TradeFred 設計的業務模式，就是故意針對缺乏經驗和處于弱勢的人群。他們使用激進的銷售策略，強迫客戶交易高風險的差價合約產品。”

除罰款外，法院還對 EuropeFX 下達了“不利宣傳令”和永久性限制令，禁止其繼續提供金融服務。同時，該平臺必須向客戶退還所有存款。

客戶巨虧，平臺卻穩賺

Union Standard 早在2020年年中就進入自愿管理程序，隨后其澳大利亞牌照被吊銷，并遭ASIC調查。幾年后，其在英國監管的子公司也丟掉了牌照。

ASIC的數據顯示：2024財年，澳大利亞68%的零售差價合約交易者都在虧損，虧損總額超過4.58億澳元，其中僅手續費就高達7300萬澳元。

更令人咋舌的是，監管機構指出，在95%至99%的情況下，EuropeFX 和 TradeFred 都是靠客戶的虧損來盈利的。

案件時間線回顧

2019年：ASIC向聯邦法院申請針對EuropeFX和TradeFred的資產限制令，以在調查期間保護客戶資金。同時，Union Standard向法院承諾將特定金額的款項存入一個單獨銀行賬戶。

2020年3月10日：TradeFred進入清算程序。

2020年7月8日：Union Standard進入自愿管理程序，隨后于9月3日正式任命清算人。

2020年7月：ASIC暫停Union Standard的澳大利亞金融服務（AFS）許可證；同年9月，該許可證被正式吊銷。

2020年12月：ASIC對Union Standard、EuropeFX和TradeFred提起民事訴訟。

至今：投資者仍在努力挽回Union Standard倒閉后損失的數百萬美元。