瑞士盈豐銀行因產品審查及匯報缺失 遭香港證監會罰款1085萬元

香港證券及期貨事務監察委員會（證監會；SFC）對瑞士盈豐銀行股份有限公司（瑞士盈豐）作出譴責，并處以1085萬元罰款。原因是該行在2015年1月至2020年12月期間，在產品盡職審查、紀錄保存及延遲匯報等方面存在違規行為。

此次調查源于瑞士盈豐主動匯報，以及香港金融管理局（金管局）轉交的調查結果。

在產品盡職審查方面，瑞士盈豐在評估322只債券時，未充分考慮不同產品的特有風險，也未及時更新內部政策以反映監管要求。此外，該行在銷售部分復雜產品時，未確保在交易前向客戶提供完整資料及風險警告聲明。

在紀錄保存及匯報方面，瑞士盈豐未能就141只債券保存相關的盡職審查記錄，并于2020年7月首次發現相關缺失時，未即時向證監會匯報。

證監會作出此次處分時，已綜合考慮以下情況：

• 瑞士盈豐已采取補救措施，加強產品盡職審查框架；

• 該行與金管局及證監會合作，積極處理調查中發現的問題；

• 瑞士盈豐將推行強化的投訴處理機制，覆核在相關期間購買受影響產品的客戶所提出的投訴。