盛寶銀行因反洗錢不力在丹麥被罰款近5000萬美元

丹麥金融監管局近日對盛寶銀行處以3.13億丹麥克朗（約合4970萬美元）的行政罰款。這是該行近年來收到的最大一筆罰單，原因系其反洗錢工作存在系統性缺陷。

監管機構指出，在2021年至2023年期間，盛寶銀行未能充分履行反洗錢義務，特別是在獲取客戶關系目的信息及監控“白標”合作伙伴客戶方面存在漏洞。盡管檢查中未發現實際洗錢案例，但因其控制體系存在系統性缺陷，監管機構仍決定作出嚴厲處罰。

根據決定文件，初步計算指向了更高的罰款金額，但在盛寶銀行積極配合調查并立即采取措施恢復合規后，金監局相應減少了罰款金額。

罰款直接影響股東交易。 芬蘭投資公司Mandatum正將其持有的盛寶銀行19.83%股份出售給Safra集團。根據其發布的聲明，此次罰款源于一項針對反洗錢領域的檢查，并已直接影響交易對價。雙方協議約定，該項行政罰款將導致股份價值下調，Mandatum預計其在原約3.19億歐元價款中，將因此減少約800萬歐元。該交易預計于2026年初完成，尚待監管批準。

盛寶銀行已接受處罰。其創始人兼首席執行官Kim Fournais表示，銀行已投入大量資源全面加強反洗錢體系，確保合規經營。

相關背景： 本月稍早，盛寶金融（香港）有限公司亦因違規向零售客戶銷售加密資產產品，被香港金融管理局處以400萬港元罰款。此前，該實體已逐步退出香港市場。