新西蘭與湯加聯合警告龐氏騙局BG Wealth/DSJ EX

新西蘭金融市場管理局（FMA）與湯加國家儲備銀行近日聯合發布警示，提醒兩國投資者防范一種名為“BG Wealth/DSJ EX”的龐氏騙局。該騙局屬于大型詐騙網絡“TXEX”的一部分，以多層傳銷模式發展下線，危害甚廣。

據監管機構披露，此次已累計識別并列出與該騙局相關聯的813個仿冒網站及30個實體，其操作手法高度雷同。詐騙團伙通常通過WhatsApp、Viber及Bon Chat等社交平臺組建所謂“投資群”，由自稱“教授”及助手的人員主導，以“百分百回報”為誘餌，誘使受害者投入資金并拉攏親友加入。

具體詐騙流程分為幾步：先引導受害者在加密貨幣交易平臺開戶并充值，再要求他們將資金轉入一款虛假應用程序中的“交易賬戶”。該程序實則內置惡意軟件，可能進一步竊取用戶信息。初期，受害人可進行少量交易甚至成功提現，以此營造平臺可信的假象。然而，當受害者試圖全額提款時，對方便會以“手續費”“解凍費”等名義繼續索要錢財。即便繳費，資金仍無法取回。與此類騙局的一貫結局相同：一旦新人招募放緩，所有賬戶將被凍結，詐騙分子隨之銷聲匿跡。

湯加國家儲備銀行行長Tatafu Moeaki強調：“我們呼吁公眾對此類投資騙局極端謹慎。如果您身邊的親友，尤其是湯加本土及在新西蘭的湯加社區成員已參與其中，請務必立即轉發此項警告。這類騙局往往標榜‘快速致富’，實則毫無保障，只會導致嚴重財產損失。”

他進一步建議：“公眾在做投資決策時務必提高警惕，審慎核實信息來源。對通過社交平臺主動推介投資機會的個人或機構尤其要保持戒備。若發現任何可疑情況，請立即向新西蘭金融市場管理局或湯加儲備銀行舉報。”