香港警方破獲一跨境詐騙集團 涉款3400萬拘31人

香港警方近日搗毀一個利用人工智能（AI）深度偽造（Deepfake）技術進行詐騙的跨境犯罪集團。該集團租用九龍灣兩個工業大廈單位作為運營中心，通過在網絡塑造虛假的“成功人士”形象，誘騙海外受害人投資虛擬貨幣，涉案金額超過3400萬港元。警方先后以涉嫌“串謀詐騙”及“洗黑錢”等罪名拘捕31人，包括一名香港超級聯賽足球員。

經進一步調查并征詢法律意見后，警方于本月10日對9名被捕人士落案起訴。連同早前已被起訴的5人（包括集團主腦、運營中心負責人及3名骨干成員），目前共有14名被捕人被正式起訴。其中14人均被控一項“串謀詐騙”罪，另有4人被加控一項“處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產”罪（俗稱“洗黑錢”）。

犯罪手法揭秘

據警方此前在記者會上介紹，該集團組織嚴密，通過多種渠道招募年輕人，并無分性別進行統一培訓，教導他們如何在交友平臺上冒充女性身份尋找境外目標。集團提供全套“攻略”，并專人負責打造光鮮的虛假人設：這些虛構人物不僅擁有出眾外貌，更宣稱已實現財務自由，生活奢華，常展示名表、手袋、高爾夫、高端飯局及環球旅行等元素，以吸引受害人。

更為關鍵的是，集團大量運用AI深度偽造技術，生成虛擬照片和視頻，甚至在與目標進行視頻通話時實時“換臉”，以此增強信任。其詐騙過程分為多階段：

建立關系：首先以“釣魚”方式接觸目標，深入了解其個人背景、情感狀態及性格。

發展“情緣”：在獲取信任后，投其所好，試圖建立網戀關系。

引導投資：隨后開始灌輸虛擬貨幣投資“知識”，宣稱可輕松獲取高額回報，先誘導受害人自行購買主流虛擬貨幣（如以太幣）。

引入假平臺：待受害人戒心降低，便推介虛假投資平臺，以“質押”等名義許諾超高回報（如半年超50%利息），誘使受害人將虛擬貨幣轉入平臺控制的錢包。最終，受害人投入的資金全部無法提取，血本無歸。

利益分配與洗錢

調查顯示，該集團與海外詐騙團伙合作，按受害人在虛假平臺的投資金額進行“拆賬”，通常可獲四至五成贓款。主腦將分得的部分贓款通過虛擬貨幣場外交易（OTC）兌換成現金，再分發給前線成員。成員常以現金形式藏匿犯罪所得，并購買名表、首飾、跑車等奢侈品炫耀。

警方展示的行動中檢獲的證物，包括電腦、手機、現金及奢侈品等，清晰揭示了該集團的作案工具與犯罪所得。

早前記者會警方展示的證物

警方提醒：對于網上結識人士所推介的高回報投資機會應保持高度警惕，尤其是涉及虛擬資產或陌生平臺時，更須核實其真實性，切勿輕信“穩賺”謊言。