泰國央行明確表態：從未批過零售外匯牌照

泰國央行近日明確表示，該國從未向任何零售外匯交易平臺發放過牌照。凡是聲稱持有泰國央行外匯牌照的經紀商，全是假的。

同時，央行擴大了打擊范圍——不僅針對非法外匯平臺，還要追查幫它們轉移資金的支付網關、跨境支付渠道和金融基礎設施。央行強調，支付網關有責任審核商戶。如果明知是非法外匯業務還幫其處理付款，就可能面臨暫停服務、罰款甚至吊銷牌照的處罰。這意味著，支付公司也不能置身事外。

央行還特別提到，已經和支付寶、微信支付合作，監控用個人二維碼進行人民幣轉賬的行為。從2025年2月到2026年5月，至少有5000個涉及這類轉賬的賬戶被凍結。 

處罰方面，未經授權的外匯業務可依據《外匯管理法》面臨最高三年監禁、或最高2萬泰銖罰款，或兩者并罰。而招攬公眾參與投機性外匯交易者，則可能被判五至十年監禁，并處50萬至100萬泰銖罰款，違法期間每日再加罰1萬泰銖。

綜合來看，泰國央行的最新聲明表明，當局不僅打擊非法外匯平臺，更將支付網關、境外支付通道及商戶審核漏洞一并納入整治范圍。此前報道的DSI突擊搜查外匯詐騙24個地點僅是開端，如今監管利劍已直指整個資金鏈條。