NAB旗下WealthHub因違規報告被罰105.5萬澳元

澳大利亞國民銀行（NAB）旗下的在線券商WealthHub Securities Limited（下稱“WealthHub”），因在長達十年的時間內未能準確上報近千萬條監管數據，近日被市場紀律委員會（MDP）處以105.5萬澳元的罰款。

經澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）調查發現，在2014年7月28日至2024年10月31日期間，WealthHub向ASX等市場運營商提交的訂單和交易報告中，反復出現中介機構ID缺失或填寫錯誤的問題，累計涉及超過950萬次違規。同時，該公司也未能維持履行報告義務所必需的組織架構和技術資源。

所謂中介機構ID，即澳大利亞金融服務（AFS）許可證編號，用于精準識別每筆交易的執行主體。ASIC指出，這一字段的數據瑕疵不僅妨礙了監管機構對交易模式的跟蹤分析，還直接影響行業資金征費的準確計算，嚴重削弱了市場監察的有效性，甚至可能為內幕交易、市場操縱等行為提供可乘之機。

MDP在裁決中進一步批評稱，WealthHub不僅缺乏有效的系統和專業監督，更在發現問題后錯失了多次整改良機——未能及時追查根本原因，也未采取充分的糾正措施。直到2023年1月，該公司才向ASIC提交了可報告情況的說明，拖延態度令人擔憂。

MDP特別強調，所有市場參與者都必須定期審查技術系統，并配備具備相應專業知識的人員，確保數據報告的及時性和準確性。這不僅是合規底線，更是維護市場誠信的基本要求。

目前，WealthHub已遵照違規通知繳納罰款。但需注意，根據法律規定，繳納罰款并不等同于承認違規或承擔責任，也不構成對《公司法》相關條款的違約認定。