每月狂攬1億歐元，700人冒充理財顧問：跨國詐騙帝國被端，主謀疑為知名黑客

荷蘭與比利時警方本周聯合宣布，成功瓦解了一個大規模國際投資詐騙組織。該團伙以合法企業面貌運營，在多個國家設有約20個呼叫中心，雇傭超過700人偽裝成專業理財顧問，據估算鼎盛時期每月非法收入高達1億歐元（約合1.14億美元）。

目前已有6名嫌疑人落網。調查顯示，該網絡的核心人物是一名46歲、擁有以色列和波蘭雙重國籍的男子，此人有著長期的黑客從業經歷。

這名主嫌于今年5月26日從迪拜飛抵波蘭機場時被捕，隨后被引渡至荷蘭，法官已下令對其審前拘留14天。荷蘭警方透露，此人此前曾因非法侵入外國政府機構的計算機系統而遭到起訴。其余5名嫌疑人于7月被捕，其中3人在塞浦路斯的突擊搜查中落網，警方還繳獲了硬件錢包和5萬歐元現金，另有一人在比利時被捕，一人在希臘雅典被抓獲。

公司化運作，分工明確

警方稱，該詐騙網絡至少從2021年起便開始活躍，組織結構完全仿照正規企業。總部統一管理分散在多個國家的分支機構，每個分支團隊專門針對特定的目標市場進行詐騙。

即便以歐洲“鍋爐房”式詐騙（即規模化呼叫中心騙局）的標準衡量，該組織的規模也相當驚人。荷蘭警方將本國約550起投訴、比利時約200起投訴與該團伙關聯，并估計全球受害者人數多達數萬。據統計，僅荷蘭受害者損失就接近2500萬歐元，大多數人均損失超過1萬歐元。

主謀身份成謎，媒體指向知名黑客

荷蘭警方并未公布嫌疑人的姓名，僅稱其為知名黑客，“對網絡世界并不陌生”。不過，這一保留并未阻止外界對其身份的猜測。

荷蘭《電訊報》及英文媒體NL Times直接指認該男子為Ehud "Udi" Tenenbaum，現年46歲，在黑客圈中長期以“The Analyzer”的代號聞名。警方尚未對此予以證實。

倘若媒體報道屬實，這意味著計算機犯罪史上的一個早期風云人物站到了本案的中心。早在1998年，特南鮑姆就曾以青少年身份參與代號為“太陽日出”的網絡入侵事件，攻擊了美國五角大樓、宇航局及軍方系統，美方最初一度懷疑是國家支持的網絡攻擊。十年后，他于2008年在加拿大被捕，因涉嫌從美國銀行和信用卡處理商竊取約1000萬美元而被引渡至美國，2012年認罪，被判處已服刑期外加賠償。報道中提及的年齡、國籍和前科記錄均與公開信息吻合，但警方尚未就此案予以確認。

警方指出，該團伙成員普遍使用化名和技術手段隱藏身份和位置，這種高度隱蔽性也讓歐洲調查人員在其他類似案件中頗為頭疼。

詐騙手法環環相扣

警方描述的行騙套路與此前同類案件如出一轍：所謂的“理財顧問”花數周甚至數月通過電話與目標建立信任，隨后引導其進入看似專業的交易平臺。

初期小額投入總能迅速產生“盈利”——受害者看到的賬戶面板制作精良、極具說服力，但實際上沒有任何一筆資金被真實投資。隨著信任加深，入金額度不斷膨脹，多數通過加密貨幣轉賬，最終全部落入詐騙者口袋。歐洲刑警組織在早前案件中曾多次指出，這種“小額試水、虛假盈利”的套路多年來一直是此類騙局的標志性手法。

更令人發指的是，警方警告稱，一些抽身而退的受害者還會被所謂“追損公司”找上門，承諾收取預付費用后代為追回資金——而這些“公司”往往就是同一犯罪團伙的“馬甲”。這種二次收割的套路屢見不鮮。西班牙警方去年曾披露一個團伙對同一批人連騙三次：先扮投資經理，再扮追損代理，最后冒充官員以“繳稅放款”為名繼續行騙。

目前，荷蘭檢方已將主嫌羈押，拘留令為期14天，并表示不排除更多人被捕。針對資金流向的金融調查仍在進行中，包括追蹤和凍結涉案資產。