ASIC新計劃：牌照審批縮至120天，年內擬提起至少30起民事訴訟

澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）近日發布《2026-2027年度企業計劃》，提出多項量化目標：力爭在120天內完成80%的常規金融服務和信貸牌照申請，提起至少30起新的民事訴訟，并將至少25名個人或企業移交聯邦檢察官處理。

不過，審批提速僅適用于材料完整的常規申請，復雜案件不在此列，且120天從材料齊備之日起算，并非法定期限。對經紀商和金融科技公司而言，補件要求可能導致實際周期超出預期。ASIC表示，通過效率提升已將此前150天目標縮短一個月。

執法方面，ASIC計劃在60天內將至少70%的不當行為報告移交檢控署，50天內啟動正式調查，并在調查啟動后12個月內采取首次行動或結案。新財年目標中的30起民事訴訟略低于上財年實際完成的32起，且“12個月內行動”包含因證據不足而終止的情形，不等于必然加重處罰。

在風險防控上，ASIC將審查銀行使用AI的情況，防范市場操縱和深度偽造；同時持續打擊網絡詐騙，上財年已移除超1.94萬個詐騙網站，同比增長182%。針對零售交易，ASIC將就差價合約（CFD）產品干預令和資本規則進行磋商，這兩項規定均將于2027年到期。其中財務要求的延期方案已提出延長五年，若通過將使澳大利亞差價合約資本規則持續有效至2032年。此前ASIC對52家發行機構的審查已促使數萬名CFD客戶獲得退款，并對客戶準入和報告制度進行調整，GFA Capital Markets更因客戶資金和合規問題被暫停運營五個月。

消費者保護范圍還包括債務催收、“先買后付”合規、保險服務及在線經紀商的期權、期貨和零碎股交易，ASIC將繼續跟進此前審查中發現的客戶注冊和信息披露缺陷。

整體來看，ASIC的新計劃設定了明確的效率與執法下限，但其多項目標附有前提條件，實際力度仍需結合具體案例觀察。