保障交易資金安全　黑心交易商慣用詐欺手法綜整

作者：Sheng-Kai Lin　時間：2020-06-09 11:30:00

大家好，這裡是FX110小編，近來收到許多臺灣在地用戶表達對外匯保證金交易的興趣。一方面對這個全天候都可以交易的市場感到興奮，希望能藉由手邊的閒錢與市場競逐，為自己賺進更多業外收入；另一方面卻怕自己幾十年攢的辛苦錢被不肖交易商以各種名目扣留、無法出金甚至捲款潛逃。FX110身為獨立於投資人與交易商的第三方中立機構，我們接獲來自各地投資人的申訴，代投資人與交易商進行談判索賠，甚至我們更免費為投資人翻譯撰信上訴至該交易商的監管機構。

But，人生最可怕的就是這個But！黑心交易商背後根本沒有監管機構，有些更不肖的業者會仿冒正牌交易商的LOGO與官方網站，投資人根本防不勝防，就算投資人會查所屬監管機構也會查到正牌交易商的監管。遇到了這種黑心交易商，若是不慎受騙，錢十之八九都會丟進水溝。為了保障交易的資金安全，投資人必須時刻警覺交易商各種要你入更多金的名目，FX110也統整過去我們接獲過的詐騙手法、公式，綜整歸納提供投資人參考，保障自己在交易商入的每一分錢皆安全無虞，在匯海裡各自精彩。

緣起──社群網站陌生用戶加入好友

據今年５月報導，許多指出非法業者假借財務投資公司、財務顧問公司、資訊公司等名義，招攬民眾透過所提供未受監管的外匯交易平臺從事保證金交易。那麼這些黑心交易商如何招攬民眾呢？近年來，社群平台發展活絡，這些黑心交易商最常潛伏在Facebook、Line、IG、微信等社群平台以帥哥正妹等頭像申請加入好友，藉由搜尋用戶的個人主頁、貼文、留言並針對想賺錢的人進行重點聯繫。起先，他們會在談話中「不經意地」帶入自己投資獲利、開始在社群上分享購買豪宅、名車、珠寶、出遊等奢糜生活，最後再「不經意地」附上自己高額的獲利單據。還記得前面提過有加了好友吧？該名投資人每天也會被這些「幸福洋溢」的貼文誘惑，最後都會按耐不住主動詢問：

「不好意思想請教您投資什麼可以賺這麼多錢？」

勾起慾望──加入我們的群組吧

至此，為了誘惑受害者，這些人會表現出稍微為難的樣子：「這條投資路不好走，你是真的願意賺錢嗎？」往往投資人會表現得更加堅定，也更容易對黑心交易商的話深信不疑，方便後續騙錢的操作進行。投資人往往會被加入小群組，裡面有數位跟自己身分相同的學員與一個投資老師──真實情況是，除了受害者以外通通都是黑心交易商的暗樁！這些人會瘋狂吹捧老師，謝謝老師讓自己的獲利又成長了幾倍，最後不免俗地在群組裡展示自己的獲利單據。更多發家致富的學員成功案例在眼前，投資人當然對這位老師的話深信不疑了！

改做外匯交易　翻倍獲利、準時出金誘惑你入更多金

一開始可能是股票推薦群組，老師會表示現在股票不好做，要大家跟著來做外匯保證金交易。透過老師提供的QRCode在黑金交易商開戶後，老師會要你入金，若一次入大筆的金額更可以開通VIP權限，可以提供一對一帶單保證獲利，交易商再從獲利內抽成不抽本金。聽到有如此好康，投資人大筆的血汗錢就這樣存進去了。有趣的事情是，存入交易商的帳戶通常都是隔離對公帳戶確保資金安全無虞，FX110也曾接獲這些存入黑心交易商的帳戶名稱五花八門，有的是服飾店、餐廳等，這些私人帳戶完全無法保障資金，請投資人務必注意。

交易商體制內的帶單員這時候登場，在帶單員精準的眼光下（其實就是交易商後台自己修改投資人的獲利而已），用戶端都會顯示自己獲利翻了好幾倍，投資人簡直欣喜若狂，前幾次出金也都會準時到帳，更是標準放長線釣大魚的操作。帶單員這時候便會鼓吹說下一波行情要來了，建議加大入金額度，讓自己的獲利翻倍繼續成長。見此，就算是謹慎的投資者也難以抗拒誘惑，大筆的錢又丟進水溝了。

投資人收手想出金？　千方百計要你入更多金

「到手的錢才是自己的」每個人都懂這句話，有些更謹慎的投資人點到為止，看帳戶累積一定獲利便想全數提出退場不做了，可黑心交易商的哪有這麼簡單放過你。出金便開始延遲、不順暢，假冒名目要入更多金才能快速出金，要是投資人真的上當了因此入金，後續便再找下一個理由要人入金。

FX110以表格羅列整理出黑心交易商不出金的理由供投資人參考：

FX110綜整黑心交易商不出金的理由

再加上帳戶餘額還在衝高，有些投資人利慾薰心很可能就是一筆接一筆地入金了，殊不知那只是交易商後台自由控制的虛擬數字罷了。如果投資人最後不願入金，便會警告將移送警察機關辦理要脅入金，過幾天，投資人便會發現自己帳號被封、群組被踢、被老師與帶單員加入黑名單，一切如同大夢初醒，自己的錢卻再也拿不回來了！

以上是大部分黑心交易商的騙人入金的公式操作，另外較為著名的也有提供工作機會要你當交易員、或類似直銷的多層次傳銷、龐氏騙局等複雜騙術，小編希望今天可以讓投資人明白基本的騙術如何運行，日後遇到相同的手法也更容易警覺並脫離其中。外匯交易的交易量大、交易金額多，龍蛇混雜自然會吸引不肖交易商看上此商機。如自己或是周圍的朋友疑似碰到此類問題，歡迎向FX110求助詢問！

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