反洗錢控制措施問題嚴重！GT Bank遭FCA罰款760多萬美元

英國金融行為監管局（FCA）已對銀行 Guaranty Trust Bank (UK) Limited（GT Bank）處以7,671,800英鎊罰款，原因是該銀行在2014年10月至2019年7月間在反洗錢（AML）系統和控制方面存在嚴重缺陷。

在上述期間，GT Bank未能進行充分的客戶風險評估，經常未對客戶潛在的洗錢風險進行評估和記錄。該行也未能按照規定的標準監控客戶的交易和業務關係。

FCA等內外部機構曾多次向GT Bank強調這些缺陷，但該行仍未採取適當行動來解決這些問題。

自2018年開始，GT Bank停止接收新客戶。同年晚些時候，鑒於FCA的擔憂，GT Bank同意對其業務進行更廣範圍的自願限制。直到2021年年中，該行完成了一項補救計畫並由獨立第三方檢查通過，相關限制要求才被取消。

GT Bank行為特別惡劣，因為這並非該行首次遭受AML控制相關的執法行動。2013年8月，FCA曾因GT Bank存在嚴重的系統性失誤對其處以了52.5萬英鎊的罰款。

FCA要求公司實施有效的反洗錢控制措施，降低個人和組織利用金融機構的風險，防止他們非法獲利。

執法和市場監督執行董事Mark Steward表示：「GT Bank在2013年被罰後，本應迅速採取行動，實施充分的AML控制措施，但它未能做到這一點。GT Bank沒有制定能夠解決其AML缺陷的計畫，將該行和市場長期暴露在了金融犯罪風險之中。」

「公司必須保護自身及與其交易的客戶免遭金融犯罪風險，尤其是洗錢風險。FCA立志確保金融服務市場的安全、乾淨和可信，建立健全的系統和控制措施，以遏制金融犯罪。如果沒有達到監管標準，FCA將會繼續採取行動。」

GT Bank對FCA的調查結果沒有提出異議，並同意和解，因而也得到了30%的罰款折扣。如果沒有這個折扣，GT Bank將需繳納10,959,700英鎊的罰款。( 相關報導：最新！英國FCA將16 家未註冊公司列入黑名單 )

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