「殺豬盤」捲走2000萬美元！美國花旗銀行因監管失職遭起訴

近日，美國花旗銀行因涉嫌未能有效監管可疑資金流動，導致一名客戶在「殺豬盤」騙局中損失2000萬美元，被訴至曼哈頓聯邦法院。

「愛情投資」騙局：400萬美元經花旗帳戶流轉

原告 Michael Zidell 在起訴書中稱，2023年初，他在社交平台結識一名女子，對方假扮成功商人贏取信任，最終誘使他通過一個名為OpenRarityPro的網站投資NFT。在短短數月內，Michael 先後向該平台關聯帳戶轉賬43次，總額超2000萬美元。

值得注意的是，其中12筆共計約400萬美元的資金，通過花旗銀行匯入一家名為「Guju Inc」的空殼公司。Michael 指控，該銀行對明顯的洗錢信號視而不見——包括個人信託帳戶與Guju帳戶間頻繁的大額整數轉賬，這些異常交易本應觸發反欺詐審查。

法律文件顯示，詐騙團夥以「客戶交易量過大」為由，要求受害人將資金分散轉入不同銀行帳戶。今年4月，該投資平台突然關閉，所有資金不翼而飛。

「花旗銀行縱容了這場騙局。」Michael 的代理律師指出，「銀行系統本應成為金融安全的最後防線，但他們連最基本的異常交易監控都沒做到。」

目前花旗銀行尚未就訴訟作出公開回應。

「殺豬盤」肆虐，年損數十億美元

近年來，融合情感欺騙與投資詐騙的「殺豬盤」騙局在全球範圍內愈演愈烈。本月初，美國特勤局主導的一次專項行動宣布查獲與此類騙局相關的2.25億美元資產，創下該機構加密貨幣扣押金額的最高紀錄。

區塊鏈分析公司Chainalysis估計，2024年全球加密貨幣詐騙造成的損失已達約99億美元，且隨著更多欺詐錢包被識別，這一數字恐將繼續攀升。網絡安全公司Cyvers的數據更顯示，僅2023年一年，美國以「情感詐騙」為幌子的騙局涉案金額就超過了55億美元。