盛寶銀行法國因系統遷移違規被罰100萬歐元，波及5.5萬客戶

法國金融市場監管局（AMF）近日對盛寶銀行（Saxo Bank A/S）開出100萬歐元（約合人民幣785萬元）罰單，直指其在收購整合荷蘭BinkBank NV過程中存在多項違規操作，包括客戶溝通嚴重缺失及審計配合不力。

IT系統遷移引發強制平倉損失

此次重罰的核心導火索是2020年底一次失敗的系統遷移。當時，盛寶銀行在短短兩個周末內，將數萬客戶賬戶從被收購的BinckBank法國分支遷移至自有平臺。然而，遷移過程出現重大失誤，波及55,548名客戶，并直接導致至少五名客戶因平臺保證金計算規則和平倉流程的變更而遭遇強制平倉，蒙受財務損失。

AMF調查認定，盛寶銀行未能以清晰、詳盡的方式，通過用戶協議或其他獨立文件，及時告知受影響客戶相關操作規則的變化，嚴重違反了歐盟及法國法規關于信息披露的義務。監管機構指出，信息傳遞的延誤與缺失，使得投資者無法做出“知情決策”，有悖金融服務的專業性和透明度原則。

法國股票儲蓄計劃處理不當

盛寶銀行在法國股票儲蓄計劃（PEA）轉移過程中也遭到批評。客戶在轉出過程中面臨時間線不明確、溝通不暢等問題，實質性更新往往僅在客戶投訴后才提供。

審計配合度受質疑

監管人員在2022年4月至10月的審計中發現，盛寶銀行配合度有限，存在回復延遲、數據不完整及文件截取等情況。

除100萬歐元罰款外，AMF勒令盛寶銀行承擔費用，在其官網完整、實名（非匿名）公布此項處罰決定，且公示期長達五年。此舉旨在強化警示效應。

背景

盛寶銀行于2018年12月收購BinckBank NV，其法國分支的合并于2024年7月完成。涉事問題發生在2020年11月的IT系統遷移期間及之后，當時客戶數據與操作均轉移至盛寶系統。

今年早些時候，荷蘭金融市場管理局也對盛寶銀行處以160萬歐元罰款，事涉BinckBank合并前存在的違規行為。盛寶銀行未對兩項處罰提出上訴。