德國BaFin對Varengold銀行開出380萬歐元反洗錢罰單

德國聯邦金融監管局（BaFin）近日對 Varengold Bank AG 開出重磅罰單，因該行在反洗錢和反恐怖主義融資領域存在系統性缺陷。BaFin不僅責令銀行限期整改，更處以總計380萬歐元的雙重罰款。

監管機構在2022年專項檢查及后續年度審計中發現，該行在反洗錢管控方面存在嚴重漏洞，特別是涉及伊朗的相關交易監管幾乎形同虛設。具體問題包括：風險分析機制失效、IT監控系統運作失當、客戶盡職調查執行不力、內部保障措施落實不到位等關鍵環節。

值得注意的是，該銀行在2023年6月至2025年3月期間竟系統性延遲提交可疑交易報告，這種持續21個月的違規行為最終招致330萬歐元的行政罰款。此外，由于該行兩次違反BaFin于2023年6月頒布的伊朗交易禁令，再被處以50萬歐元強制罰金。

目前所有處罰決定均已生效。根據監管要求，Varengold銀行已提交詳細整改方案，并需定期向監管機構匯報整改進度。