德國一匯友正面臨一場棘手的跨國金融糾紛。他的銀行賬戶被永久凍結，原因是銀行將與他交易的經紀商標記為“高欺詐風險”機構。
這起案件的核心不是普通交易虧損，而是匯友發現，他在2024年4月注冊時，Ultima Markets官網僅展示毛里求斯金融服務委員會牌照，但實際操作中，平臺通過一份他從未被告知的“隱藏合同”，將他賬戶轉移至一家不受任何監管的圣文森特實體下，以致于他現在維權困難重重......
一場從“受監管”到“無監管”的悄然轉移
據匯友陳述，他于2024年4月被Ultima Markets官網上顯著展示的毛里求斯FSC牌照所吸引并開戶。在其認知中，自己的交易活動將受到該監管機構的保障。
他于2024年4月注冊Ultima Markets賬戶時，官網上顯著展示的毛里求斯FSC牌照。基于對正規監管的信賴，他決定在該平臺開戶交易。注冊過程中，平臺并未明確告知其賬戶將由哪個實體提供服務和保障。匯友自然認為，自己將受到毛里求斯FSC的監管保護，這是歐盟投資者對離岸平臺的基本預期。
然而，這只是一場精心設計的監管誤導的開始。匯友在毫不知情的情況下，已經踏入了一個復雜的監管套利網絡。
直到發現問題后，匯友才在平臺服務器上發現了一份圣文森特實體的“客戶協議”。這份從未在注冊過程中出示的文件，包含了一個關鍵條款。協議第1.1(a)條明確寫著：“SVGFSA不監管、監控、監督或發放保證金外匯。”這意味著，他的賬戶實際上是由一家不受任何有效監管的離岸空殼公司運營的。
精心設計的“監管套利”與責任切割
更令人擔憂的是，他的銀行對賬單顯示，資金最初通過塞浦路斯支付渠道處理，數月后轉為通用的“Ultimamarkets”渠道，導致資金流向和管轄歸屬完全無法追蹤。
發現問題后，匯友立即向毛里求斯FSC正式投訴。FSC最初對此事展開調查，并要求提供這份圣文森特實體的合同作為證據。然而，調查結果卻令人震驚：FSC最終以 “沒有管轄權” 為由正式關閉了投訴。
與此同時，匯友的德國銀行C24已經永久凍結了他與經紀商的賬戶，明確指出存在“高欺詐風險”。
平臺的應對與“封口費”
隨著投訴的推進，Ultima Markets做出了令人意外的反應。2025年8月6日，平臺交易團隊通過郵件提出以2000美元作為“全額最終和解金額”。和解條件十分明確：匯友必須撤回向德國聯邦金融監管局及毛里求斯FSC提交的投訴，并刪除網絡上的所有負面評價。只有完成這些操作，平臺才會支付款項并關閉賬戶。
這種有條件和解被匯友視為“賄賂”，他拒絕了這一提議，堅持要求全額退還因該經紀商欺詐性虛假陳述而存入的14522歐元。但數月過去了，匯友的訴求并沒有得到回應。監管牌照在網站上閃爍著權威的光芒，卻在關鍵時刻失去了應有的保護力量。
事實上，這種“刪帖換退款”的做法并非孤例。另一名來自印尼的交易者也報告了類似經歷。他無法提取賬戶中的1455.71美元資金后，Ultima Markets直接聯系他，表示如果他愿意刪除投訴，平臺將退回初始入金，但盈利部分將被全部扣除。詳情點擊《刪帖才給本金！Ultima Markets被曝“封口式”出金威脅》
FX110網提醒
Ultima Markets德國匯友的案例，深刻揭露了部分國際經紀商游走于監管邊緣的狡猾操作。將展示的牌照作為誘餌，將客戶賬戶置于無監管之地，這套“暗度陳倉”的把戲已成為行業毒瘤。而這一模式的核心風險在于：你的交易行為與所受保護是徹底脫鉤的。你承擔著100%的市場風險，卻可能享有0%的監管保護。
給所有投資者的忠告： 在點擊開戶前，請務必將調查穿透至最后一步。不要僅查看平臺宣傳了哪些牌照，而必須通過監管號在對應監管機構官網查詢：一查該牌照是否真實有效；二查其許可業務范圍是否涵蓋你所交易的產品；三查與你簽署協議、處理資金的法律實體名稱是否與受監管實體完全一致。任何名實不符、任何語焉不詳的條款，都是不應踏足的危險雷區。記住，真正的安全邊際，從不在于平臺展示多少張牌照，而在于當危機發生時，你能否清晰地知道，該向誰、依據哪部法律、在何處主張你的權利。
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