5.83億澳元歸還原主！ASIC創下史上最強執法年

澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）近日公布了其史上最強勁的半年執法成績單：2025年下半年，通過法院判決從各大金融機構手中拿下近3.5億澳元民事罰款，同時促成5.83億澳元退款及賠償金回流至消費者和投資者手中。該機構主席Joe Longo直言，這標志著監管方式已發生根本性轉變。

半年罰款3.5億，澳新銀行獨自扛下2.5億

去年12月，聯邦法院對澳新銀行（ANZ）開出2.5億澳元罰單，創下ASIC對單一實體的罰款紀錄。ANZ被查出存在債券市場操縱以及向已故客戶賬戶收費等多重違規行為。ASIC副主席Sarah Court措辭嚴厲：“這不僅是告訴ANZ要善待客戶，更是警告所有銀行——違法成本絕不能成為可接受的生意成本。”

除ANZ外，Cbus、NAB和RAMS金融集團也因養老金支付失誤、房貸合規漏洞等問題，分別被罰2350萬、1550萬和2000萬澳元。自2016年以來，ANZ已面臨ASIC發起的11項民事訴訟。

兩大爆雷基金賠付4.2億

針對倒閉的Shield Master Fund和First Guardian Master Fund，ASIC的調查取得重大進展。這兩只基金將數千澳大利亞人的養老金投入高風險產品后崩盤。截至12月，ASIC已為約4000名投資者鎖定超過4.2億澳元賠償承諾：麥格理承認違反《公司法》，同意支付3.21億澳元給Shield投資者；Netwealth則承諾向First Guardian的1000多名投資者支付逾1億澳元。

違規舉報激增28%

2025年下半年，ASIC共收到9686份不當行為舉報，涉及13036個具體問題，環比激增28%。其中公司治理問題占40%，主要集中在未向清算人移交公司記錄、欺詐指控和破產事項；金融服務及零售投資者問題占44%。

副主席Sarah Court表示，："數據清晰指引了我們的執法方向，治理失職與董事違規將繼續成為監管重點。"

21家銀行退還1.61億，百萬客戶告別高收費

ASIC發起的銀行收費審查也結出碩果：21家銀行同意向長期被收取高額賬戶費用的客戶退款，總額達1.61億澳元，低收入群體是主要受益者。僅聯邦銀行一家就在12月承諾返還6800萬。同時，超100萬客戶被轉入低費率賬戶，預計每年合計節省5000萬澳元。專員Alan Kirkland強調：“雖然銀行已行動，但必須防止弱勢消費者再次陷入類似陷阱。”

欺詐者獲刑14年創紀錄

刑事領域同樣亮出重拳：西澳大利亞州最高法院對欺詐犯Chris Marco判處14年監禁，創下ASIC刑事調查相關案件的最高刑期（尚待上訴）。該機構下半年共獲17項個人刑事定罪，環比增長31%。

整體來看，ASIC下半年啟動123項新調查、完成518項監控、提起23項新民事訴訟和11項新刑事訴訟，違規通知罰款總額達690萬澳元。主席Joe Longo表示：“2025年是重要一年，但我們的執法強度只會增不會減。”