投資者指控摩根大通協助實施3.28億美元加密貨幣詐騙

近日，美國銀行業巨頭摩根大通（JPMorgan）被投資者告上法庭，被指在規模高達3.28億美元的加密貨幣龐氏騙局中扮演了“關鍵推手”的角色。投資者指控稱，該銀行對賬戶中明顯的異常資金流動視而不見，為詐騙團伙提供了關鍵的金融通道。

這起擬議的集體訴訟于3月11日在加州北區聯邦法院提起，訴訟的核心是該銀行在處理與 Goliath Ventures 相關的資金方面所扮演的角色。檢方此前指控，該公司打著“加密貨幣流動性池”的幌子，從2000多名投資者手中騙取了巨額資金。

原告認為，摩根大通并非外圍服務提供商，而是該騙局的主要銀行渠道。

訴狀詳細列舉了銀行理應察覺卻選擇忽視的多項“紅燈”警告：

資金混同，流向異常： 涉案賬戶活動頻繁，大量來自不同投資者的資金被混在一起，并在關聯賬戶間反復劃轉，這是投資騙局的典型特征。

無實體業務支撐： 賬戶幾乎沒有顯示任何正常的商業收入，無法支撐其向投資者承諾的高額回報。

巨額資金涌入交易所： 僅在2023年1月至2025年6月間，摩根大通的一個關聯賬戶就處理了約2.53億美元的資金。其中，約1.23億美元流向了加密貨幣交易平臺Coinbase，另有約5000萬美元被作為“利潤”支付給早期投資者，以此吸引更多資金。

主要原告Robby Alan Steele控訴，他將包括退休儲蓄在內的65萬美元投入了這個騙局，如今血本無歸。

目前，該訴訟要求摩根大通承擔協助和教唆欺詐、疏忽、不當得利等多項民事責任。原告律師還透露，后續還可能對其他相關方追加起訴。

這起民事訴訟之前，Goliath Ventures的首席執行官、34歲的Christopher Alexander Delgado已面臨刑事指控。聯邦檢察官指控其犯有電信欺詐和洗錢罪，這與他們所稱的從2023年1月持續到2026年1月的騙局有關。Delgado多于2月24日被捕，隨后以100萬美元的保釋金獲釋。如果罪名成立，他將面臨最高30年的監禁。