美國SEC指控Privvy創始人：借虛假AI加密幣騙局斂財1230萬美元

美國證券交易委員會（SEC）近日對德克薩斯州賽普拉斯市居民Nathan Fuller提起指控，稱其通過一個虛構的AI加密貨幣交易計劃，從約150名投資者手中騙取了約1230萬美元。

Fuller是Privvy Investments LLC的創始人兼唯一所有者。在2022年10月至2024年中期間，他以Privvy及化名Gateway Digital Investments，向美國9個州和2個海外國家的投資者進行募資。

高息承諾：40%至50%回報，號稱“穩賺不賠”

SEC指出，Fuller向投資者吹噓，其公司擁有基于AI的專有交易機器人，能夠掃描各大加密交易平臺，捕捉微小價差并通過高頻套利穩定獲利。他承諾投資者在30至45天內可獲得40%至50%的收益，甚至有人被告知，最短21天內就能實現超過100%的“保證利潤”。

然而，SEC表示這些說法全是謊言。所謂的AI機器人根本不像宣傳的那樣運作，即便有少量代碼在運行，也完全不包含AI功能和止損機制。調查顯示，僅有約38萬美元（不到總籌資的3%）被用于購買加密貨幣，而這些交易也并未產生任何盈利。

投資者的錢去哪了？SEC指控Fuller至少挪用了620萬美元用于個人揮霍，包括購置一套約100萬美元的住宅、賭博、購買收藏卡牌、旅游以及一輛Jeep汽車。另有約550萬美元以“龐氏騙局”式的方式支付給了早期投資者，以維持騙局運轉。

更令人咋舌的是，為了安撫投資者，Fuller還謊稱Privvy持有得州貨幣傳輸許可證和保證金、投資者資金享有FDIC保險，并有職業責任險兜底。他甚至憑空捏造了一家名為“Texas Guarantors & Securities”的保險公司，并篡改了一份真實的保險憑證，偽造出500萬美元保額的假象。

AI是如何被用來掩蓋騙局的？

隨著投資者在2024年6月試圖提現，騙局開始露餡。SEC稱，Fuller又注冊了一家名為Blockchain Audit Solutions的空殼公司，并利用ChatGPT炮制了一封虛假通知，謊稱投資者賬戶已被轉移，需要完成“KYC驗證”才能獲得付款——這實際上是拖延戰術。

這個細節讓案件更具警示意義：AI不僅被用來包裝騙局，還被用來偽造官方文件、制造合規假象、阻礙投資者拿回資金。

值得注意的是，早在2024年10月投資者在得州法院起訴、資產被接管后，Fuller就申請了第7章破產。而在去年9月的破產程序中，他本人已經承認Privvy是一個龐氏騙局，并承認偽造了相關文件。破產法院因此拒絕了其超過1250萬美元的債務豁免請求。

目前，SEC已對Fuller提起民事指控，認為其違反了《證券法》和《交易法》中的注冊及反欺詐條款。SEC正尋求永久禁令、追繳非法所得并加收預判利息、民事罰款，以及禁止其未來參與任何證券發行。